CRYPTO ATMS cada vez más utilizados para estafas y lavado de dinero: Austrac

Los australianos están perdiendo millones de dólares cada año a estafas vinculadas a los cajeros automáticos de criptomonedas y las personas mayores han sido el grupo más atrapado en actividades ilícitas a través de las máquinas.

La Agencia de Delitos Financieros Austrac ha intervenido, introduciendo controles de toda la industria después de descubrir vínculos con estafas, lavado de dinero y otras actividades ilegales.

El regulador también se ha negado a renovar el registro del operador de ATM criptográfico (CATM).

Los cajeros automáticos de criptomonedas se encuentran en todo el país, en estaciones de servicio, tiendas de conveniencia, supermercados y tiendas de comida para llevar.

Permiten a los usuarios convertir efectivo en monedas digitales como Bitcoin, que se transfiere a una billetera digital. Algunas máquinas también permiten a los usuarios cobrar su criptomoneda.

Con los bancos bajo una creciente presión para tomar medidas enérgicas contra las estafas y el lavado de dinero, las autoridades advierten que los cajeros automáticos están siendo explotados por delincuentes.

Crypto ATMS utilizados para estafas, fraude

Después de un análisis de tres meses de datos de nueve operadores de ATM criptográficos, Austrac ha confirmado que las máquinas se están utilizando para estafa y transacciones relacionadas con el fraude.

El ABC entiende que el regulador pudo rastrear algunas transacciones para estafar puntos de acceso en Asia y Europa, así como grupos vinculados a delitos organizados.

Los operadores de cajeros automáticos cripto ahora enfrentarán un límite de $ 5,000 en depósitos y retiros en efectivo, en un esfuerzo por limitar las consecuencias financieras de las estafas.

Austrac también aplicará requisitos mejorados de diligencia debida del cliente, advertencias de estafa obligatoria y obligaciones más sólidas de monitoreo de transacciones en los operadores.

Los nuevos controles se producen cuando los datos nuevos de la Policía Federal de Australia (espanol) revelan que los australianos están perdiendo millones de dólares cada año a estafas que involucran cajeros automáticos criptográficos.

“Estas condiciones están diseñadas para ayudar a proteger a las personas de las estafas disuadiendo a los delincuentes de dirigirlos a un cajero automático criptográfico, así como para proteger a las empresas de la explotación criminal”, dijo el presidente ejecutivo de Austrac Brendan Thomas a ABC News.

“Continuaremos monitoreando la efectividad de estas condiciones y ajustándolas si es necesario”.

Como parte de la represión de cumplimiento, Austrac se ha negado a renovar el registro de los imperios de Harro, un pequeño operador de cajeros automáticos cripto de Australia del Sur.

Se le ha ordenado a la compañía que cierre sus cuatro máquinas, después de que la agencia encontró riesgos en curso de que sus máquinas podrían ser explotadas por delincuentes.

“Esta acción dibuja una línea clara en la arena y sirve como una advertencia a otros proveedores de intercambio de divisas que no cumplen con sus responsabilidades bajo la Ley de Financiación contra el Lavado de Delina y el Contraterrorismo”, dijo Thomas.

Un hombre estafó por $ 1.4 millones

Los australianos perdieron $ 3 millones a estafas que involucran cajeros automáticos criptográficos en los 12 meses hasta enero, según los informes realizados al Centro de Seguridad Cibernética Australiana.

De los 150 incidentes reportados, las estafas más comunes fueron estafas de inversión (63), correos electrónicos de extorsión (35) y estafas de romance (24). La mayoría de las víctimas eran mujeres mayores de 51 años.

Sin embargo, es probable que las pérdidas totales sean mucho más altas, ya que muchas víctimas no informan estos delitos.

“Australia es sin duda un objetivo clave, dado que tenemos altos niveles de ahorro y riqueza”, dijo a ABC News Comisionado Asistente de Comando Cibernético de espanol Richard Chin.

Chin dijo que una vez que el efectivo se convierte en criptomonedas y se envía a una billetera digital, es casi imposible recuperar.

El estafador instruyó al hombre que realice varios retiros bancarios y depositara el dinero en cajeros automáticos. Sus fondos no pudieron recuperarse.

“Ese dinero entra en una elaborada red de lavado de dinero global y, en última instancia, termina con las organizaciones criminales que orquestan estas estafas y las manejan a una escala industrial en todo el mundo”.

Mercado de cajeros automáticos de más rápido crecimiento

Australia tiene el tercer número más alto de cajeros automáticos criptográficos en el mundo, detrás de Estados Unidos y Canadá, lo que lo convierte en el mercado de más rápido crecimiento a nivel mundial.

En 2019, solo había 23 máquinas en todo el país. Hoy, hay más de 1,800.

“Nos preocupa que el crecimiento pueda basarse en la actividad ilícita y las personas que están siendo estafadas.

“No solo estamos preocupados de que las personas sean víctimas de estafas, sino que también nos preocupa la compra de drogas y otras actividades de lavado de dinero que ocurren a través de cajeros automáticos de criptomonedas”.

Austrac estima alrededor de $ 275 millones de flujos a través de estas máquinas cada año en aproximadamente 150,000 transacciones.

La gran mayoría, alrededor del 99 por ciento, son depósitos de efectivo utilizados para comprar criptomonedas, principalmente Bitcoin, Tether y Ethereum.

Basado en su análisis, Austrac cree que una de cada 10 transacciones puede estar vinculada a la actividad ilegítima, incluido el tráfico de drogas, las estafas y el crimen organizado.

“Vemos sumas de dinero que se mueven a través de las fronteras para la compra de drogas, y los ingresos se están estafando”, dijo Thomas.

Australianos mayores afectados desproporcionadamente

El perfil de edad de los usuarios de cripto de cajeros automáticos ha conmocionado a los reguladores y se alinea estrechamente con la demografía más comúnmente dirigida por las estafas internacionales.

Las personas mayores de 50 representan casi el 72 por ciento de las transacciones criptográficas de cajeros automáticos por valor.

Aquellos mayores de 60 y 70 representan el 29 por ciento de todo el valor de la transacción.

Estos hallazgos se hacen eco de al menos un trabajador de la estación de servicio de Melbourne, quien habló con el ABC con condición de anonimato.

Dijo que normalmente ve a dos o tres personas mayores cada semana depositando efectivo en el cajero automático de criptomonedas en el sitio.

La mayoría, dijo, están en el teléfono que reciben instrucciones paso a paso de alguien sobre cómo usar la máquina.

La mayoría de las víctimas de estafas son contactadas por primera vez en línea. El año pasado, Robert (cuyo nombre hemos cambiado para proteger su privacidad) involuntariamente se convirtió en una mula de dinero después de solicitar un trabajo de trabajo desde el hogar que encontró en línea.

“Me enviaron un contrato para firmar: pasaporte, licencia de conducir, detalles de la cuenta bancaria, el lote”, dijo.

Al principio, se le pidió que realizara tareas simples en línea como escribir reseñas de productos. Pero más tarde, recibió instrucciones para retirar dinero depositado por su ’empleador’ y lo puso en un cajero automático criptográfico.

“Ella me dijo que tomara una foto del cajero automático cuando llegué allí”, recordó Robert.

“Luego envió fotos con instrucciones sobre qué botones presionar. Nunca había usado una de esas máquinas antes, me llevó aproximadamente media hora resolverlo”.

Le dijeron que abriera una segunda cuenta en otro banco y durante varias semanas, depositó miles de dólares en una billetera digital a través de su cajero automático criptográfico local. Finalmente, sus bancos marcaron la actividad.

“Dijeron que podría haber estado involucrado en algo fraudulento. Estaba preocupado. No soy ese tipo de persona”.

Robert informó el incidente al Squitwatch de la ACCC, que le aconsejó que cancelara todas las formas de identificación y dejara de contacto con los estafadores.

Reglamento Jugue al día

Crypto ATMS han llegado a los titulares internacionales por las razones equivocadas.

Han sido prohibidos efectivamente en países como el Reino Unido y Singapur, y están muy restringidos en los demás.

En los Estados Unidos, los legisladores están considerando una nueva legislación para regular la industria. Ya se han presentado varias demandas, incluida una por el estado de Iowa, que está demandando a los operadores Bitcoin Depot y Coinflip por $ US220 millones ($ 31 millones) por pérdidas estafadoras.

En Australia, Austrac el año pasado estableció un grupo de trabajo dedicado para investigar el sector e introdujo nuevos requisitos de cumplimiento destinados a detener el mal uso.

Pero Thomas reconoce que la regulación no ha seguido el ritmo del rápido crecimiento de la industria.

Ha pedido una regulación más amplia del sector de criptomonedas para apoyar a los operadores legítimos y proteger a los consumidores.

“Nuestro grupo de trabajo es trabajar para comprender los riesgos de lavado de dinero de la criptomoneda en Australia y está colaborando estrechamente con la industria para determinar los controles que necesitamos”, dijo.

Los operadores quieren una porción del mercado en auge

Los jugadores globales como Coinflip, LocalCoin, Bytefederal y Bitcoin Depot están compitiendo por la participación de mercado contra los actores locales en el ausiente mercado de atmios criptográficos de Australia.

Los operadores cobran comisiones de usuarios de hasta un 20 por ciento por transacción, además de otras tarifas.

El máximo cuerpo de la industria, el Consejo de Economía Digital de Australia (DECA), reconoce que algunos cajeros automáticos están siendo explotados por estafas y lavado de dinero.

Sin embargo, el presidente de DECA, Paul Derham, argumentó que la mayoría de los clientes son comerciantes legítimos que simplemente intentan acceder a los activos digitales frente a las restricciones bancarias.

“Entonces retiran efectivo e van a un cajero automático criptográfico”, dijo Derham, quien también es un abogado que representa a varios operadores de cajeros automáticos globales.

Derham dijo que si bien hay diferentes puntos de vista, en términos generales, la industria no respalda los límites de transacción de $ 5,000. Dijo que habría costos de cumplimiento adicionales para las empresas.

Derham dijo que los clientes también pueden usar múltiples CATMS para evitar las nuevas condiciones.

“La industria preferiría controlar estos umbrales a sí mismos utilizando su propio enfoque basado en riesgos, lo que legalmente deben hacer de todos modos.

“Por ejemplo, si una persona se considera de bajo riesgo y tiene una larga historia con un proveedor de CATM, debería tener un umbral más alto”.

Cuando se le preguntó si el negocio seguiría siendo viable si ya no se podía usar para estafas y lavado de dinero, Derham dijo: “Nadie ha podido descifrar el código para detener las estafas. Incluso los bancos más grandes de Australia no han podido eliminar por completo el riesgo.

“La realidad es que algunas estafas están siendo administradas por redes internacionales altamente coordinadas, incluidos los actores respaldados por el estado, que están apuntando activamente a personas vulnerables”.