Una portavoz de la ABA dijo que había consultado a sus miembros sobre el alcance de la investigación, que no está controlada por el gobierno y no se refiere específicamente a las experiencias de los bancos individuales con las leyes ALD.
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“Gran parte de los términos de referencia del comité se enfocan en asuntos de política ALD / CTF y cumplimiento de estándares internacionales, así como asuntos relacionados con negocios y profesiones no financieras y la prevención del lavado de dinero fuera del sector bancario”, dijo la portavoz. . “Es función del parlamento revisar la política … No corresponde a los bancos individuales tener una opinión sobre estos asuntos, por lo que la ABA hizo una presentación y dará pruebas en nombre de la industria”.
La investigación está examinando el impacto de expandir las leyes ALD a una gama más amplia de profesionales, incluidos contadores y abogados, en lo que se conoce como reformas del tramo dos. Sin embargo, también está investigando la efectividad del regulador, el Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC), y hasta qué punto la legislación podría fortalecerse para identificar debilidades antes de que ocurran violaciones sistémicas.
Los principales bancos han sufrido crisis de reputación en los últimos años debido a infracciones sistémicas de las leyes ALD. CBA y Westpac fueron multadas con 700 millones de dólares y 1.300 millones de dólares en 2018 y 2020, respectivamente, después de que AUSTRAC procesara controles deficientes que permitían a los delincuentes limpiar fondos ilícitos y pagar por material de explotación infantil utilizando los sistemas bancarios. Las demandas provocaron disturbios en los prestamistas, hicieron que ambos directores ejecutivos renunciaran y hundieron los precios de las acciones.
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En junio, AUSTRAC reveló que había intensificado su investigación de NAB después de identificar “preocupaciones serias” relacionadas con fallas sistémicas en los procesos de identificación de clientes y diligencia debida.
La edad y Sydney Morning Herald han revelado que NAB ha contratado a la empresa de servicios profesionales Accenture para ayudar a su principal programa de remediación interna, denominado Proyecto Apollo, para examinar millones de cuentas de clientes que tienen documentos de identificación incorrectos u obsoletos.
Si un banco no identifica correctamente a sus clientes, los pagos sospechosos no activan las alertas necesarias para presentar informes a AUSTRAC, que se relaciona con las fuerzas del orden, lo que permite a los delincuentes abusar más fácilmente del sistema financiero. Fuentes dentro de NAB dijeron a esta cabecera que era común encontrar cuentas de 20 años con la ocupación listada como ‘estudiante’, lo que aumenta el riesgo de que estas cuentas puedan ser pirateadas y vendidas en el mercado negro.
La ABA hizo una presentación de una página a la investigación en la que describió un fuerte apoyo para las reformas del tramo dos, y agregó que el éxito de las leyes ALD se basa en la colaboración entre los sectores público y privado para detectar, disuadir e interrumpir los delitos financieros.
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“Además de los bancos que financian la operación anual de AUSTRAC, el régimen actual coloca a los bancos a la vanguardia en la detección e interrupción de delitos graves que afectan a todos los australianos”, afirma la presentación. “La alineación del régimen australiano con los estándares internacionales solo mejorará la capacidad de los bancos y las agencias policiales australianas para detectar, disuadir e interrumpir los delitos financieros”.
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