Libro de presupuesto de la Caja de Ahorros: así es como se realizan el seguimiento de las cuentas y las ventas

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¿Llevar un libro de la casa en la caja de ahorros? Esta función se ofrece a través del llamado “planificador financiero” de la Sparkasse, un servicio gratuito de la Sparkasse.

Si buscas “libro de hogar” en la aplicación de la caja de ahorros o en la banca online, es posible que no encuentres lo que buscas de inmediato. Sin embargo, el término “planificador financiero” lo lleva por el camino correcto.

El planificador financiero tiene las siguientes funciones:

• Libreta de hogar digital: activable en la banca online de la Sparkasse
• Las ventas se clasifican automáticamente
• Posibilidad de evaluaciones rápidas
• Se pueden ver los gastos e ingresos mensuales, así como el saldo (lo que queda)

… sin embargo, creo que todavía hay mucho margen de mejora aquí; por eso utilizo otra opción: utilizar un libro de presupuesto para mi cuenta de caja de ahorros (así como para otras cuentas) y conectarlo automáticamente.

¡Existe una manera muy simple (y excelente) de combinar su cuenta de caja de ahorros y cuentas de otros bancos usando una aplicación de libro de presupuestos!

… y todo ello con total independencia del planificador financiero de la caja de ahorros.

Allí se pueden realizar un seguimiento y categorizar los ingresos y gastos; esto también hace posible tener un libro de presupuesto en múltiples cuentas y depósitos. El libro de presupuesto se puede llevar incluso en todos los bancos.

Dado que se trata de una opción muy útil para un libro de hogar con una cuenta en una caja de ahorros, en este artículo te presentaré la aplicación con la que tú, como cliente de una caja de ahorros, puedes llevar un libro de hogar automatizado.

Configure el libro de presupuestos de la Sparkasse: en menos de 3 minutos a través de la aplicación

Aunque la propia Sparkasse ofrece un presupuesto bastante limitado: existe una aplicación multibanca muy popular en los países de habla alemana, que permite la conexión con casi todos los proveedores sin excepción: para cuentas, depósitos y contratos – y por supuesto también para la conexión con la Sparkasse.

Así se procede con la libreta de hogar y la conexión a la caja de ahorros:

• Utilice la aplicación multibanca más grande del mercado alemán, con más de 500.000 clientes.
• Ir a esta subpágina oficial del proveedor (con teléfono inteligente).
• Descarga la aplicación y vincula tu primera cuenta bancaria en solo unos pocos pasos.

Luego instaló la aplicación del libro de presupuesto y puede acceder a todas sus cuentas, depósitos y contratos a través de la aplicación en solo unos minutos. La categorización de ingresos y gastos se puede incluso hacer automáticamente.

Y si sólo tienes una cuenta en la caja de ahorros: ¡entonces vinculas la caja de ahorros como único banco al libro de presupuesto!

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Mis experiencias con la aplicación:
– Para mí, la aplicación de banca múltiple que se muestra es mi favorita absoluta.
– Llevo mucho tiempo usando la aplicación y estoy muy satisfecho.
– Se pueden conectar casi todos los bancos y depósitos sin excepción: desde Sparkasse hasta Trade Republic.
– Ingresos y gastos presentados claramente con excelentes valoraciones.
– Posibilidad de categorización automática de movimientos de cuenta.
– Descripción general simple de los activos en todas las cuentas y carteras.
– Análisis útil y optimización de contratos posibles si lo desea.
– Alta seguridad según estándares alemanes (seguridad bancaria, protección de datos).
– Descargue en 1 minuto y conecte su primera cuenta: ¡descubra rápidamente si esta es la aplicación multibanca adecuada para usted!

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No sólo se pueden conectar las cuentas corrientes de la caja de ahorros: también se pueden conectar cuentas de dinero diarias, cuentas de valores y otras cuentas. Esto significa que siempre tendrá una visión general de todos sus activos.

Esto es lo que dice la propia Caja de Ahorros sobre el libro de presupuestos

La propia caja de ahorros proporciona información sobre el “libro de presupuesto de las cajas de ahorros” (es decir, el planificador financiero) y responde a las preguntas más frecuentes sobre este tema.

Lo interesante es que el planificador financiero tiene capacidad multibanca: también es posible conectar otros bancos y cajas de ahorros al planificador financiero y así obtener una base de datos de diferentes proveedores.

Con el “Servicio de asesoramiento sobre el dinero y el hogar”, la Sparkasse también ofrece la posibilidad de utilizar guías y agendas online.

En concreto: la Sparkasse también ofrece diferentes posibilidades para comprar o encargar productos impresos como, por ejemplo, “Mi libro de presupuesto”, “Mi calendario de casa”, “El libro de casa sencillo”, “Presupuesto ecológico”, “Mi agenda de bolsillo” y más.

Cualquiera que haga esto recibirá el mensaje: “Los folletos y su envío son gratuitos para usted”.

La Sparkasse no ofrece la posibilidad de descargarlos, pero sí la posibilidad de imprimirlos y utilizarlos, etc. Si lo desea, puede pedir el libro doméstico y utilizarlo del modo clásico “offline”.

Conecte la cuenta de caja de ahorros con el libro mayor del hogar

Sin embargo, no es necesario cambiar de caja de ahorros a otro banco sólo porque quiera llevar una libreta de hogar más innovadora (y útil). La aplicación que se muestra arriba es una alternativa muy simple y muy popular. Ya no es necesario un puro “libro doméstico de caja de ahorros” y, mejor aún: a él se pueden vincular muchas otras cuentas y cuentas de valores, de modo que el libro doméstico no se limita a la caja de ahorros.

Solo si estás buscando una cuenta nueva de todos modos: Este conocido banco y este popular banco directo Ambos ofrecen libros de presupuesto integrados para sus cuentas. Estos se denominan “planificadores financieros” o “administradores financieros”: los ingresos y gastos de las cuentas se pueden clasificar directamente en la cuenta/aplicación del cliente y hay gráficos disponibles para su evaluación.

Su estudiante de depósito Dominik

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