Los temores sobre el sistema bancario mundial se extendieron a Europa el miércoles cuando las acciones del banco suizo Credit Suisse, conectado a nivel mundial, se desplomaron y arrastraron a otros importantes prestamistas europeos a raíz de las quiebras bancarias en los Estados Unidos.
En un momento, las acciones de Credit Suisse perdieron más de una cuarta parte de su valor, alcanzando un mínimo histórico después de que el mayor accionista del banco, el Saudi National Bank, dijera a los medios de comunicación que no invertiría más dinero en el prestamista suizo, que estaba acosado. por problemas mucho antes de que los bancos estadounidenses colapsaran.
La agitación provocó una pausa automática en el comercio de acciones de Credit Suisse en el mercado suizo y provocó que las acciones de otros bancos europeos cayeran, algunas de dos dígitos. Eso avivó nuevos temores sobre la salud de las instituciones financieras tras el reciente colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank en los EE. UU. en los últimos días.
Hablando el miércoles en una conferencia financiera en la capital saudí de Riyadh, el presidente de Credit Suisse, Axel Lehmann, defendió a su banco cuando se le preguntó sobre problemas de gestión y dijo: “Ya tomamos la medicina” para reducir los riesgos.
Cuando se le preguntó si descartaría la asistencia del gobierno en el futuro, dijo que “ese no es un tema… Estamos regulados, tenemos sólidos índices de capital, un balance muy sólido, todos estamos trabajando, así que eso no es un tema que sea”.
Banco central preparado para actuar
Pero el banco central de Suiza anunció el miércoles por la noche que estaba preparado para actuar y dijo que apoyaría a Credit Suisse si fuera necesario. Un comunicado del banco no especificó si el apoyo vendría en forma de efectivo, préstamos u otra asistencia. Por el momento, dijeron los reguladores, creen que el banco tiene suficiente dinero para cumplir con sus obligaciones.
Credit Suisse luego dijo el jueves temprano que está tomando medidas para apuntalar sus finanzas, incluido el ejercicio de una opción para pedir prestado hasta 50 mil millones de francos suizos ($ 73 mil millones de dólares canadienses) del banco central.
“Esta liquidez adicional respaldaría los negocios y clientes principales de Credit Suisse a medida que Credit Suisse toma las medidas necesarias para crear un banco más simple y centrado en torno a las necesidades de los clientes”, dijo el banco.
Un día antes, Credit Suisse informó que los gerentes habían identificado “debilidades materiales” en los controles internos del banco sobre informes financieros a fines del año pasado. Eso avivó nuevas dudas sobre la capacidad del banco para capear la tormenta reciente.
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Las acciones de Credit Suisse cayeron un 30 por ciento, a alrededor de 1,60 francos suizos (2,36 dólares canadienses), antes de recuperarse a una pérdida del 24 por ciento a 1,70 francos (2,51 dólares canadienses) al cierre de la bolsa de valores SIX. En su punto más bajo, el precio bajó más del 85 por ciento desde febrero de 2021.
Tras el anuncio conjunto del Banco Nacional Suizo y el regulador de los mercados financieros suizo, las acciones también recuperaron algo de terreno en Wall Street.
La acción ha sufrido una caída prolongada y sostenida: en 2007, las acciones del banco se cotizaban a más de 80 francos (118,07 dólares canadienses) cada una.
Preocupados por la posibilidad de más problemas ocultos en el sistema bancario, los inversores se apresuraron a vender acciones bancarias.
La francesa Société Générale SA cayó un 12 por ciento en un punto. El BNP Paribas de Francia cayó más del 10 por ciento. El Deutsche Bank de Alemania cayó un ocho por ciento y el Barclays Bank de Gran Bretaña cayó casi un ocho por ciento. Las acciones de los dos bancos franceses también fueron suspendidas brevemente.
El índice STOXX Banks de 21 de los principales prestamistas europeos se desplomó un 8,4 por ciento tras una relativa calma en los mercados el martes.
‘Una preocupación mucho mayor’
La turbulencia se produjo un día antes de una reunión del Banco Central Europeo.
La presidenta del banco, Christine Lagarde, dijo la semana pasada, antes de las quiebras estadounidenses, que “muy probablemente” el banco aumentaría las tasas de interés en medio punto porcentual para luchar contra la inflación. Los mercados estaban observando de cerca para ver si el banco sigue adelante a pesar de las últimas turbulencias.
Credit Suisse es “una preocupación mucho mayor para la economía global” que los bancos estadounidenses medianos que colapsaron, dijo Andrew Kenningham, economista jefe para Europa de Capital Economics en Londres.
Tiene múltiples subsidiarias fuera de Suiza y maneja el comercio de fondos de cobertura.
“Credit Suisse no es solo un problema suizo sino global”, dijo.
Las quiebras bancarias en los EE. UU. han enviado ondas de choque al norte, sacudiendo al sector tecnológico canadiense. Los depositantes se han apresurado a sacar su dinero, pero existe un temor más generalizado de que enfriará la inversión.
Sin embargo, Kenningham señaló que los “problemas del banco suizo eran bien conocidos, por lo que no sorprenden por completo ni a los inversores ni a los responsables políticos”.
Los problemas “una vez más plantean la pregunta de si este es el comienzo de una crisis global o simplemente otro caso ‘idiosincrásico'”, dijo en una nota de investigación. “Credit Suisse fue ampliamente visto como el eslabón más débil entre los grandes bancos de Europa, pero no es el único banco que ha tenido problemas con una rentabilidad débil en los últimos años”.
El Banco Nacional Suizo se negó a comentar. La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza no respondió de inmediato a las llamadas y correos electrónicos en busca de comentarios.
Los inversores respondieron a “un problema estructural más amplio” en la banca luego de un largo período de bajas tasas de interés y “política monetaria muy, muy laxa”, dijo Sascha Steffen, profesor de finanzas en la Escuela de Finanzas y Administración de Frankfurt en Alemania.
Para obtener algo de rendimiento, los bancos “necesitaban asumir más riesgos, y algunos bancos lo hicieron con más prudencia que otros”, dijo.
Los inversores ahora están preocupados de que los bancos “tengan riesgos en sus balances que no conocen y, por lo tanto, han acumulado pérdidas significativas que aún no se han realizado”.
Los ministros de finanzas europeos dijeron esta semana que su sistema bancario no tiene una exposición directa a las quiebras bancarias estadounidenses.
Los analistas dicen que Europa ha fortalecido las salvaguardias en torno a su sistema bancario desde la crisis financiera mundial que siguió al colapso del banco de inversión estadounidense Lehman Brothers en 2008.
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