Más de 240 millones de libras esterlinas despojadas de las garantías de préstamos Covid del Reino Unido

Se han retirado garantías por valor de más de £ 240 millones de los bancos del Reino Unido debido a errores que permitieron que se produjeran fraudes y errores en un esquema de préstamos respaldados por el estado de Covid-19, según datos oficiales compartidos con el FT.

El ministro antifraude, Lord Theodore Agnew, renunció el lunes frustrado por la falta de supervisión y los errores que llevaron a un fraude a gran escala en el esquema de recuperación del gobierno, que prestó £ 47 mil millones a más de 1,1 millones de empresas durante la pandemia.

Otros parlamentarios han pedido nuevos esfuerzos para recuperar el dinero de los estafadores que se extrajo ilegalmente del sistema, que ofreció préstamos de hasta £ 50,000 con solo la aplicación de cheques ligeros y una garantía total del gobierno que recuperaría el dinero para el prestamista si no se paga.

Agnew advirtió sobre una nueva fase “peligrosa” ya que los bancos intentaron recuperar el dinero bajo la garantía sin “un estándar estándar de garantía de calidad sobre lo que esperamos como medidas básicas contra el fraude”.

El FT se enteró de que los bancos encontraron errores en sus propios sistemas de investigación de antecedentes, lo que llevó al gobierno a retirar la garantía de más de 7400 préstamos de recuperación por valor de más de 240 millones de libras esterlinas.

Los prestamistas han descubierto, a través de sus propias investigaciones, errores en la forma en que procesan los préstamos, o donde las empresas no eran elegibles pero aun así recibieron el dinero. Por ejemplo, cuando las empresas se crearon después de marzo de 2020, lo cual iba en contra de los términos del esquema, e indica que puede haber ocurrido un fraude.

Los funcionarios esperan más remociones dado el trabajo continuo con los prestamistas y las agencias gubernamentales.

El British Business Bank, que administra el esquema, confirmó que “en muchos casos en los que los prestamistas encontraron problemas con sus propios procesos, acudieron a nosotros de manera proactiva para solicitar que se elimine la garantía de los préstamos afectados”.

Pat McFadden, secretario en jefe en la sombra del Tesoro, dijo: “Esto demuestra que el gobierno no respetó lo suficiente a los contribuyentes del Reino Unido como para tomar en serio las advertencias sobre el riesgo de fraude”.

“La defensa del canciller todo el tiempo ha sido que hubo presión para ayudar a las empresas. Eso no es excusa para no tener controles mínimos en su lugar. Y ahora se le pide al contribuyente que pague la cuenta”.

El gobierno ha estimado que hasta 4.900 millones de libras están en riesgo de fraude en el esquema, aunque es probable que esto se revise a la baja, según los funcionarios, dado el nuevo trabajo de modelado que están realizando los asesores de PwC.

El análisis inicial del grupo de contabilidad del esquema de préstamos de recuperación resultó en una estimación probable de fraude del 11,1 por ciento, o alrededor de £ 4,9 mil millones, que se utilizó en las cuentas de fin de año del Departamento de Negocios, Energía y Estrategia Industrial.

Sin embargo, la muestra utilizada por PwC era pequeña y analizó solo 1.067 préstamos de un total de 1,5 millones, menos de una décima parte del 1 por ciento. Posteriormente, el grupo de contabilidad revisó su estimación de fraude probable al 7,5 por ciento, aunque los cálculos aún necesitan refinarse y auditarse más. Es probable que esto reduzca el dinero de los contribuyentes en riesgo a unos 3500 millones de libras esterlinas.

PwC también le ha dicho a la Oficina Nacional de Auditoría, al organismo de control del gasto público y a los principales banqueros que es probable que la estimación disminuya aún más a medida que continúa el análisis.

La cantidad de dinero que se ha despojado de las garantías de préstamos del gobierno es varias veces más de lo que el Tesoro ha pagado a los bancos bajo el esquema insignia de apoyo de Covid.

El valor de las reclamaciones liquidadas con los bancos a finales de diciembre es de unos 70 millones de libras esterlinas, aunque se espera que haya una oleada de pagos futuros dado que el valor de las reclamaciones realizadas contra la garantía se acercaba a los 1.000 millones de libras esterlinas a finales de diciembre de 2021.

Estos reclamos no son solo para cubrir el fraude, con más de £ 17 mil millones en total estimados en riesgo por una combinación de incumplimiento de pago, fraude y error. Agnew dijo que alrededor de una cuarta parte de los 1.000 millones de libras en garantías reclamadas están relacionadas con el fraude.

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