¿Quieres deshacerte del fentanilo? Abordar el lavado de dinero primero, dicen los expertos

Como el gobierno federal dice que introducirá Nuevas medidas para combatir el crimen organizado En Canadá, ayudando a evitar las amenazas arancelarias de los EE. UU., Los expertos dicen que el problema del lavado de dinero de Canadá ha festionado durante demasiado tiempo, y que el problema facilita que los carteles que empujen el fentanilo se establezcan en este país.

El presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, ha utilizado la crisis de fentanilo para justificar aranceles amplios contra Canadá, alegando que una cantidad masiva de la droga está ingresando a los Estados Unidos a través de Canadá.

Canadá representa solo el 0.2 por ciento de todas las convulsiones de fentanilo fronterizo estadounidense, pero el país ha cambiado en los últimos años de ser consumidor y importador de fentanilo a un productor y exportador, según un Informe de enero Por Financial Watchdog Fintrac.

Los aproximadamente 100 grupos de delitos organizados que operan en Canadá (incluido tres grupos Dedicados al suministro de fentanilo) se sienten en parte atraídos por las lagunas y las penalizaciones laxas que permiten que florezcan las operaciones de lavado de dinero relacionadas con el fentanilo, según los investigadores.

“La discusión sobre el fentanilo está estrechamente vinculada al lavado de dinero de dos maneras”, dice Christian Leuprecht, profesor de la Royal Military College y Queen’s University y autor de Dinero sucio: delito financiero en Canadá.

Las ganancias del fentanilo producido en Canadá para el mercado canadiense a menudo se lavan dentro del país a través de bancos, bienes raíces, casinos y otros frentes.

Pero estas operaciones generalmente están conectadas a una red más amplia de precursor proveedor y otros grupos de delitos con sede fuera del país, lo que lleva a una extensa operación de lavado de dinero transnacional asociada con el fentanilo producido en Canadá.

“Como resultado de la sobreproducción de fentanilo [in Canada]algunos de esto se derraman a los Estados Unidos “, dijo Leuprecht. Agregó que los grupos de delitos organizados eligen a Canadá porque los coloca dentro de lo que fue, al menos antes de la amenaza de aranceles, una zona de libre comercio”. Eso no es sin querer. Eso es por diseño porque reduce su riesgo. Reduce tu detección “, dijo.

Los bancos canadienses en particular son populares porque operan sucursales minoristas tanto en Canadá como en los EE. UU., Lo que facilita a los delincuentes banares en ambos lados de la frontera entre Estados Unidos y Canadá utilizando una institución y, por lo tanto, reduciendo sus posibilidades de detección, según Leuprecht.

Una crisis reciente en TD Bank, por ejemplo, vio a la institución financiera admitir que su régimen laxo contra el lavado de dinero permitió a los traficantes de fentanilo lavar $ 670 millones a través de sus sucursales estadounidenses.

Mientras que el Departamento de Justicia de los Estados Unidos multo El Canadian Bank $ 3 mil millones US por su papel en ese esquema, las multas canadienses son relativamente más pequeñas: Fintrac Fuled TD solo $ 9 millones CDN Unos meses antes por violar las reglas de cumplimiento contra el lavado de dinero.

Como parte del acuerdo entre Canadá y los Estados Unidos, el primer ministro Justin Trudeau dijo que Canadá nombraría un zar de fentanilo, enumeraría los carteles de las drogas como terroristas, reforzar la vigilancia fronteriza y lanzar una fuerza de huelga conjunta para contrarrestar el crimen organizado, el lavado de fentanilo y el lavado de dinero.

Al interrumpir la operación de lavado de dinero de un grupo de delitos sería más debilitante que atacar las operaciones individuales de fentanilo, dijo Leuprecht.

“La forma en que los delincuentes están moviendo drogas, produciendo drogas, cómo están lavando su dinero y las colosales cantidades de dinero involucrados, simplemente no ha sido una prioridad para el gobierno”, dijo.

Que podría estar cambiando: el RCMP arrestado La droga más grande “superlab” en la historia canadiense el otoño pasado, con el gobierno federal más tarde flotando una propuesta en la declaración económica del otoño de que aumentaría la sanción de supervisión de AML a al menos $ 20 millones por violación y aumentaría las multas por delitos penales. También anunció en su presupuesto de 2024 que enmendaría alguna legislación en el producto del crimen (lavado de dinero) y la Ley de Financiación Terrorista.

El “lavado de nieve” es generalizado, dice un experto en cumplimiento

Michael Ecclestone, un líder de cumplimiento en la tienda AML en Toronto, asesora a las empresas que están obligadas a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero de Canadá. Señalando que hay un nombre particular para el lavado de dinero en Canadá (“lavado de nieve”, dice que el problema es generalizado.

“Casi no hay límite para cómo se puede hacer esto”, dijo Ecclestone, señalando que el dinero puede lavarse a través de empresas más pequeñas como joyeros, concesionarios de oro o concesionarios de valores.

Los lavadores de dinero profesionales usan diversas tácticas para limpiar el dinero, como la facturación fraudulenta y los arreglos comerciales, o mover dinero de un lado a otro entre cuentas bancarias o corporaciones shell sin activos reales.

Cuando las empresas no reportan actividades sospechosas, el problema se festera, y es por eso que algunos grupos han pedido sanciones más duras por incumplimiento de las leyes de AML.

En Canadá, “un área constantemente solicitó la falta de recursos y la falta de enfoque es la cantidad de enjuiciamiento”, dijo Ecclestone.

Dijo que ha pasado mucho tiempo desde que hubo un esfuerzo concertado para actualizar la legislación contra el lavado de dinero y para armar a la policía e investigadores con recursos adecuados para abordar el problema.

El enfoque en el fentanilo podría proporcionar “una oportunidad en el brazo y una sacudida a las autoridades para comenzar ese proceso de actualización, mejorar, hacer que el régimen sea más capaz de lidiar con los niveles actuales de lavado de dinero que estamos viendo en Canadá,” él “Él agregado.

“Nadie comercia con fentanilo si no creen que van a ganar dinero con él”.