Banca / Crédito
Las turbulencias en el sector bancario aumentan las probabilidades de que la economía de EE. UU., que ya se considera ampliamente propensa a la recesión, pueda llegar a caer en una.
Después de una semana de intervenciones federales para estabilizar el sistema bancario y la volatilidad del mercado impulsada por la incertidumbre de los inversionistas, la perspectiva económica ahora depende de dos factores: la confianza del sector privado y las políticas de tasas de interés de la Reserva Federal.
Qué hay de nuevo
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La empresa matriz de Silicon Valley Bank se declaró en bancarrota, lo que facilitó la venta de sus activos restantes después de que los reguladores federales incautaran el banco centrado en la tecnología en el centro de su negocio.
SVB Financial Group solicitó la protección del capítulo 11 el viernes en el tribunal de quiebras de Nueva York, la mayor declaración de quiebra derivada de una quiebra bancaria desde Washington Mutual Inc. en 2008.
Silicon Valley Bank colapsó, pero los artículos de marca de la empresa, como calcetines, sombreros y vasos de vino, se están vendiendo como locos.
Poco después de la segunda quiebra bancaria más grande la semana pasada, las personas que poseían botín de SVB, y algunas personas que no, se pusieron a trabajar. Enumeraron mercancías que alguna vez fueron gratuitas en ferias de trabajo y eventos de la empresa a veces por cientos de dólares en ebay, Etsy y otros minoristas en línea. Otras personas han estado haciendo camisetas u otros artículos burlándose del colapso, con la esperanza de capitalizar la exageración.
Qué hay de nuevo
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Los ejecutivos de Silicon Valley Bank fueron a Grupo Goldman Sachs Cª a finales de febrero en busca de consejo: necesitaban recaudar dinero, pero no estaban seguros de cómo hacerlo.
Las tasas de interés altísimas habían cobrado un alto precio en el banco. Los depósitos y el valor de la cartera de bonos del banco habían caído considerablemente. Moody’s Investors Service se estaba preparando para una rebaja. El banco tuvo que reajustar sus finanzas para evitar una restricción de fondos que afectaría gravemente las ganancias.
Qué hay de nuevo
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La columna semanal de Daniel Henninger, “Wonder Land”, aparece en The Wall Street Journal todos los jueves.
El Sr. Henninger fue finalista de un Premio Pulitzer en escritura editorial en 1987 y 1996, y compartió el Premio Pulitzer del Journal en 2002 por la cobertura del periódico de los ataques del 11 de septiembre. En 2004, ganó el Premio de Periodismo Eric Breindel por su columna semanal. Ha ganado el Premio Gerald Loeb por comentario, el Premio Walker Stone de la Fundación Scripps Howard por redacción editorial y el Premio de Escritura Distinguida de la Sociedad Estadounidense de Editores de Periódicos por redacción editorial. Es panelista semanal en el “Informe editorial del diario” en Fox News.
Nacido en Cleveland, el Sr. Henninger se graduó de la Escuela de Servicio Exterior de la Universidad de Georgetown. SIGUELO @danhenninger.
Después de los derrumbes de Silicon Valley Bank y Signature Bank, la administración de Biden y los reguladores están tratando de lograr un equilibrio que ha eludido a los formuladores de políticas en el pasado: estabilizar el sistema financiero sin provocar una reacción popular por rescatar a los bancos.
El presidente Biden enfatizó el lunes que los ejecutivos de ambos bancos perderían sus trabajos después de que la Corporación Federal de Seguros de Depósitos se hiciera cargo de las empresas. Los depositantes recuperarán todo su dinero, pero los inversores no estarán protegidos. Los funcionarios de la administración también han evitado llamar a los grandes bancos para que ayuden a resolver el problema mediante la compra de rivales más pequeños, como hizo Estados Unidos en 2008.
Qué hay de nuevo
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La quiebra de Silicon Valley Bank se reduce a un simple paso en falso: creció demasiado rápido utilizando dinero prestado a corto plazo de depositantes que podían pedir que se les devolviera en cualquier momento, y lo invirtió en activos a largo plazo que no podía o no quería recuperar. vender.
Cuando las tasas de interés aumentaron rápidamente, se vieron afectadas por pérdidas que finalmente lo obligaron a tratar de recaudar capital fresco, lo que asustó a los depositantes que retiraron sus fondos en dos días. La pregunta tras la adquisición del banco el viernes: ¿Cómo pudieron los reguladores permitirle crecer tan rápidamente y asumir tanto riesgo de tasa de interés?
Qué hay de nuevo
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Después de la quiebra de Silicon Valley Bank, las nuevas empresas tecnológicas compiten para cumplir con la nómina
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https://www.espanol.com/articles/after-silicon-valley-bank-fails-tech-startups-race-to-meet-payroll-4ebd9c5c
Ahora no es el momento de cambiar el objetivo de inflación del 2% de la Fed, dicen los economistas
El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, confirmó esta semana en Capitol Hill que el banco central sigue comprometido a reducir la inflación a su objetivo del 2%, incluso cuando los mercados y algunos economistas se preocupan por el costo que podrían tener más aumentos de las tasas de interés en la economía y el empleo.
Algunos legisladores también han expresado su preocupación. Durante el testimonio del Sr. Powell ante el Congreso el martes, la senadora Elizabeth Warren (D., Massachusetts) advirtió sobre grandes despidos, tal vez dos millones de recortes de empleos, si la Fed aumenta las tasas de interés este año para alcanzar su objetivo…