Los australianos siguen perdiendo los ahorros de toda su vida debido a una estafa de “suplantación de identidad” de larga duración dirigida a los clientes del gigante bancario HSBC.
La sofisticada estafa de suplantación de identidad se basa en que los estafadores disfrazan su número de teléfono para que sus mensajes de texto aparezcan en la misma cadena de texto que los mensajes legítimos del banco.
Un mensaje de texto de advertencia sobre transacciones sospechosas hace que el destinatario entre en pánico y llame a un número que lo conecta con un equipo de fraude falso, junto con un mensaje de espera de HSBC.
El organismo de control del consumidor, la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores (ACCC), ha revelado que los clientes perdieron más de 6,3 millones de dólares por la estafa de HSBC en los ocho meses hasta marzo de 2024.
Según informes de Scamwatch de 2023, las mayores pérdidas por estafas de suplantación de identidad bancaria se pueden atribuir a los clientes de HSBC.
Un grupo de apoyo para las víctimas australianas de HSBC ha crecido hasta contar con más de 40 miembros, algunos de los cuales fueron atacados en enero.
Los organizadores temen que pueda haber muchas más víctimas.
“Cada vez que alguien se acerca a mí, digo: ‘Dios mío, otro'”, dijo Sunni Wan, víctima de estafa y líder del grupo de apoyo.
“Este es un asunto enorme y ha estado en curso durante 10 meses”.
Pérdida de ahorros de vida.
Era un día de trabajo ajetreado el 30 de enero de este año cuando Mary Yu, una mujer de Melbourne, fue alertada de que se habían intentado acceder a su cuenta.
“Estaba entre reuniones cuando recibí ese mensaje”, dijo la señora Yu.
“Yo estaba como, ‘oh, no sé qué pasó’, así que rápidamente llamé [the number].
“Llegó a través del canal HSBC, por lo que el estafador obviamente falsificó el número”.
Creyendo que estaba hablando con un representante del equipo de fraude de HSBC, le dio a la persona al otro lado de la línea cierta información personal.
“Obtuvieron acceso completo a mi cuenta de banca móvil, por lo que obviamente quitaron mi dispositivo, agregaron su propio dispositivo y cambiaron los límites diarios”.
Poco menos de 50.000 dólares desaparecieron de los ahorros de la señora Yu.
HSBC se ha negado a reembolsar a muchos de los clientes afectados porque las víctimas proporcionaron información parcial a los estafadores.
Sunni Wan también perdió cerca de 50.000 dólares, siendo esa cantidad el límite de retiro diario.
“[I’m] “En realidad estoy luchando en este momento porque salió de mi cuenta de compensación hipotecaria, así que ahora estoy un poco atrasada en los pagos de mi hipoteca”, dijo la Sra. Wan.
“Actualmente estoy atrasado en el pago de este mes. Ha sido bastante estresante”.
Escuche: Estafador hablando con la víctima
La ABC ha obtenido una grabación de un estafador.
El estafador que se hace pasar por un miembro del personal de HSBC habla de manera formal y profesional.
La víctima, que no quiso ser identificada y cuya voz ha sido modificada en el vídeo a continuación, afirma que mientras se llevaba a cabo esta conversación, el estafador estaba vaciando simultáneamente su cuenta bancaria.
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Durante un intercambio telefónico de 15 minutos, el imitador le dice al cliente que ha habido un intento de fraude en su cuenta, pero que lo tiene todo bajo control.
“Estas personas han intentado realizar estas transacciones. No hemos permitido que esto salga de su cuenta, ¿de acuerdo?” él dice.
Él le promete que el banco le garantizará un reembolso.
“En última instancia, somos responsables de todos sus fondos y activos, ¿de acuerdo? En el peor de los casos, podría recibir un reembolso del 100 por ciento, garantizado.
“Voy a suspender la banca en línea para usted, así que tengan paciencia conmigo por un momento”.
El imitador incluso pretende concertar una cita para el cliente en una sucursal con un especialista en fraudes para analizar los intentos falsos de acceder a su cuenta bancaria.
Los estafadores se aprovechan de los “puntos débiles”
El nuevo Centro Nacional Antiestafas dirigido por la ACCC emitió una alerta en febrero, advirtiendo a los clientes de HSBC sobre llamadas y mensajes de texto que se hacían pasar por el banco.
El centro confirmó que había planteado preocupaciones sobre la estafa de mensajes de texto falsos directamente a HSBC.
Más allá de la alerta, las víctimas dijeron que no estaba claro cómo el centro antiestafas o HSBC estaban tratando de evitar que los clientes fueran estafados y cuestionaron si se estaba haciendo lo suficiente.
Stephanie Tonkin, directora ejecutiva del Consumer Action Law Center, dijo que se necesitaban medidas urgentes.
“La estafa continúa ocurriendo. Es un problema vivo y parece que no se puede detener”, dijo.
“Me gustaría que HSBC fortaleciera su sistema para que sus clientes no sean estafados”.
También pidió al regulador de comunicaciones, la Autoridad Australiana de Comunicaciones y Medios (ACMA), que inicie una investigación inmediata.
“Hay un proveedor de telecomunicaciones que está permitiendo el paso de esos mensajes de texto. Mire cómo llegan estos mensajes de texto y qué se puede hacer para detenerlos.
“Necesitamos impedir que lleguen a los clientes y la única manera de hacerlo es si las empresas dan un paso al frente y protegen a sus propios clientes”.
Un portavoz de ACMA dijo que no hizo comentarios sobre “cuestiones en curso de cumplimiento y aplicación de la ley antiestafa”.
“Las empresas de telecomunicaciones que incumplan una orden de cumplimiento de la ACMA… pueden enfrentar sanciones de hasta 250.000 dólares”, dijeron.
Los australianos pierden millones por la ‘suplantación de identidad’ bancaria
Las estafas han estado despojando a los australianos de cantidades récord, con pérdidas de 3.100 millones de dólares en 2022.
El año pasado se presentaron más de 6.800 informes de estafas de suplantación de identidad bancaria ante Scamwatch, lo que resultó en pérdidas acumuladas de alrededor de 18 millones de dólares.
El gobierno albanés está desesperado por intentar frenar las enormes pérdidas y ha promocionado el nuevo centro antiestafa de la ACCC como un gran avance.
El centro conecta a expertos de la industria con las fuerzas del orden en las llamadas células de fusión diseñadas para erradicar rápidamente nuevas estafas. HSBC es miembro.
El gobierno federal también planea introducir un registro de identificación de remitentes de SMS a finales de este año, cuyo objetivo es proteger a empresas como HSBC de ser suplantadas por estafadores.
Pero los defensores de los consumidores argumentan que la acción sigue siendo demasiado lenta.
“¿Cuántos miles de millones de dólares más deben perderse, y deben recaer sobre los hombros de los clientes, antes de que podamos tener cierta urgencia para que esta regulación entre y entre en vigor?” dijo la señora Tonkin.
HSBC se niega a responder preguntas
HSBC rechazó una solicitud de entrevista y no respondió preguntas específicas, alegando preocupaciones sobre la privacidad del cliente.
El banco dijo que se toma en serio la seguridad del cliente y continuó informándoles que el banco no les pedía detalles de la cuenta por teléfono.
“Nunca les pediremos que proporcionen sus PIN, contraseñas o códigos de verificación en una llamada telefónica, en respuesta a un mensaje de texto o correo electrónico”, dijo un portavoz.
HSBC dijo que emitió advertencias sobre mensajes falsos “en nuestras sucursales, mensajes de texto, correos electrónicos, redes sociales y a través de pancartas en nuestro sitio web, página de banca por Internet y aplicación”.
Un portavoz de la ACCC dijo que las estafas de suplantación de identidad bancaria suelen ser sofisticadas y utilizan la tecnología para parecer más convincentes.
“[They] “Puede utilizar el ID real del remitente del SMS (o etiqueta alfa) para que el mensaje de texto aparezca en la misma cadena que los mensajes habituales del cliente”, dijeron.
“Todos los bancos deberían proporcionar advertencias claras al enviar códigos de acceso de un solo uso y que el cliente nunca debe dárselos a nadie”.
El portavoz también destacó la necesidad de imponer normas estrictas y obligatorias al sector bancario.
Dinero perdido y cicatrices mentales.
Mary Yu dijo que se había visto “muy afectada” y que se siente insegura al utilizar la banca electrónica.
“Fue muy traumático”, dijo.
“Definitivamente me dejó más cicatrices mentales que cualquier cosa que haya sentido en mi vida”.
Ella y otras víctimas del grupo estafador liderado por Sunni Wan quieren que HSBC asuma más responsabilidad.
“Queremos respuestas del propio HSBC y no sólo darnos respuestas genéricas y simplemente echarnos la culpa a nosotros porque dimos el código de acceso de un solo uso”, dijo la señora Wan.
“[We believe they should be] También son responsables porque tienen el deber de cuidar a sus clientes”.
2024-03-07 20:49:16
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