Las estafas de inversión están en todas partes en las redes sociales. Aquí se explica cómo detectar uno

NUEVA YORK — Las redes sociales están llenas de estafadores que prometen retornos de inversión garantizados, y los consumidores perdieron miles de millones de dólares el año pasado.

Troy Gochenour, de 50 años, de Columbus, Ohio, fue estafado con $ 25,800, incluidos $ 15,800 en dinero prestado, en una estafa de criptominería que comenzó con un mensaje de WhatsApp de una hermosa desconocida.

“Me acababa de mudar a casa para reiniciar mi vida, después de intentar triunfar en el mundo del espectáculo en Nueva York, y me sentía solo”, dijo Gochenour. “Así que comencé a tener citas en línea. Luego recibí un mensaje de WhatsApp que decía: ‘Lamento molestarlo’”.

Las estafas financieras, incluidos los esquemas de criptomonedas, costaron a los consumidores $ 3.8 mil millones el año pasado solo en los EE. UU., según la Comisión Federal de Comercio, el doble que en 2021. Tales estafas también son un problema a nivel mundial.

Aquellos que trabajan en el espacio, incluidos la FTC y Better Business Bureau, dicen que la velocidad y la conveniencia de Internet, el auge de las plataformas y aplicaciones de pago en línea y la difusión de información financiera errónea han contribuido al aumento. También citan el aislamiento y la soledad de la era de la pandemia.

En el caso de Gochenour, pasó varias semanas enviándose mensajes a alguien que parecía estar románticamente interesado en él antes de que ella mencionara el tema de la “minería de liquidez”.

Aunque había sido un criptoescéptico, eventualmente comenzó a seguir sus consejos e instrucciones. Los estafadores como Gochenour se han vuelto expertos en la creación de sitios que se parecen de manera convincente a empresas legítimas de criptomonedas, y Gochenour fue engañado. Después de configurar una billetera criptográfica, parecía que el dinero que transfirió allí estaba creciendo de la manera en que su estafador dijo que lo haría. .

“Estaba enganchado a esta persona”, dijo. “Y al principio parecía que estaba funcionando. Ella dijo: ‘Podríamos estar juntos, tú y yo, y hacer todo este dinero’”.

Luego, un día, cuando había transferido alrededor de $ 5,000 de su propio dinero a la billetera, se despertó para verificar el saldo y el dinero no estaba. Cuando miró un sitio web al que su estafador lo había dirigido para tratar de entender qué había sucedido, vio un “contrato”. Se puso en contacto con el estafador al respecto, y ella le dijo que se pusiera en contacto con el “servicio al cliente”, quien le dijo que depositara otros $ 10,000 para recuperar todo su dinero, más bonos.

Gochenour continuó agregando dinero a su billetera cuando se le solicitó, a pesar de que el dinero se transfirió cada vez, hasta que parecía que le llegaban $200,000.

“Los números eran todos falsos, todos manipulados”, dijo.

Cuando le dijeron que tendría que pagar $35,000 en impuestos por adelantado para acceder a los $200,000, Gochenour se dio cuenta de que era una estafa. En ese momento, había obtenido casi $16,000 en préstamos personales además de su deuda estudiantil de $55,000, cada vez atraído por promesas de recompensas aún mayores. Ahora trabaja con la Organización Global Anti-Scam para investigar fraudes similares y ayudar a educar a otros.

Para evitar que lo lleven a dar un paseo, considere lo siguiente:

¿CUÁLES SON ALGUNOS SIGNOS COMUNES DE UNA ESTAFA DE INVERSIÓN?

La mayoría sonará rápido, fácil y de bajo o ningún riesgo. Muchos involucran bienes raíces, criptomonedas, asesoramiento financiero u oro. Por lo general, la compañía usa palabras como “probado” y “garantizado”, junto con testimonios de personas que dicen que están del otro lado y se han beneficiado enormemente. En la mayoría de los casos, se trata de actores pagados y reseñas inventadas, según Melanie McGovern, directora de relaciones públicas de la Asociación Internacional de Better Business Bureaus.

“Cuidado con esos respaldos”, dijo McGovern. Y conoce a tus amigos. Si recibe un mensaje que parece incompleto de la cuenta de alguien, especialmente de alguien de quien no ha tenido noticias durante un tiempo, comuníquese con ellos en una plataforma diferente. Porque alguien puede estar falsificándolos”. (Spoofing es un término para cuando un hacker se disfraza como una fuente confiable).

Las ofertas también tienden a venir con la presión del tiempo: “¡Gana mucho dinero rápido!” “¡Oferta única en la vida, mañana desaparece!” O elabore pasos que requieran inyecciones de más dinero en cada etapa, como la estafa de minería de liquidez que experimentó Gochenour. El estafador generalmente pinta una imagen de cómo será la vida cuando seas rico. Pero nadie puede garantizar un rendimiento, y cualquiera que prometa una inversión sin riesgo es un fraude.

¿QUÉ DEBE HACER SI SOSPECHA UNA ESTAFA DE INVERSIÓN?

Primero, tómese el tiempo para investigar la oferta. Los estafadores quieren apurarte, así que reduce la velocidad. Busque en línea el nombre de la empresa y palabras como “revisión”, “estafa” o “queja”.

En segundo lugar, pasa la información por un amigo o asesor. Es posible que no haya recibido una oferta como esta, pero es probable que conozca a alguien que la haya recibido, especialmente porque las estafas a menudo se dirigen a comunidades específicas, según la FTC.

Tercero, no acepte ninguna oferta no solicitada. Si recibe una llamada, un mensaje de texto o un correo electrónico inesperado sobre “una increíble oportunidad de inversión”, es una estafa.

Finalmente, rechace el lanzamiento de alta presión.

“Las empresas legítimas le permiten tomarse el tiempo que necesita para investigar antes de gastar dinero”, dice McGovern.

Los estafadores también exagerarán la importancia de los eventos actuales, siguiendo los titulares y vinculando su discurso a las noticias. Al hacer que una oportunidad parezca emocionante, innovadora y oportuna, esperan que un objetivo se comprometa sin haber investigado completamente la oferta.

“Elimine, cuelgue y márchese”, aconseja la FTC. “Especialmente si quieren que saque dinero de su 401(k) para invertir”.

¿QUÉ PASA CON LAS ESTAFAS DE INVERSIÓN EN CRIPTOMONEDAS?

Una señal reveladora de una criptoestafa es cuando el estafador le pide que envíe dinero por adelantado por cualquier motivo, advierte la FTC. El estafador a menudo afirmará que este pago por adelantado es para comprar algo necesario para obtener un gran retorno o para proteger el dinero que ya ha invertido de alguna manera. Gochenour experimentó varias versiones de este enfoque de enviar dinero para obtener más dinero.

“Nunca mezcle las citas en línea y los consejos de inversión”, advierte la agencia. “Si conoces a alguien en un sitio o aplicación de citas y quiere mostrarte cómo invertir en criptomonedas, o te pide que le envíes criptomonedas, eso es una estafa”.

McGovern dijo que la escala real de las pérdidas es mayor que la informada, porque muchas personas se avergüenzan de haber caído en estos esquemas y quieren ocultar los resultados a familiares y amigos. Pero alienta a las personas a denunciar las estafas a la BBB, la CFPB, la FTC y el Centro de Quejas de Delitos en Internet.

¿CUÁLES SON ALGUNOS OTROS FRAUDES DE INVERSIÓN COMUNES?

ENTRENAMIENTO DE INVERSIÓN

En esta estafa, el estafador le dirá que su estrategia “patentado”, “probado” o “probado” le permitirá ganar dinero invirtiendo en acciones, bonos, divisas o gravámenes fiscales. Prometen que el enfoque lo preparará para la vida y le permitirá dejar de trabajar. Pero después de los eventos gratuitos y los videos introductorios, deberá pagar las tarifas por adelantado por el resto del costoso entrenamiento, sin garantía de devolución.

“Todo es parte de un plan de mercadeo para que usted pague miles de dólares por lo que resultan ser promesas vacías”, advierte la FTC en su alerta al consumidor.

COACHING INMOBILIARIO

Los seminarios presenciales y en línea sobre cómo invertir en bienes raíces a menudo promueven la capacitación “sin riesgos”, atrayendo a los objetivos con promesas de libertad financiera. Si los materiales promocionales y los argumentos de venta hacen afirmaciones exageradas, tenga cuidado. Esté atento a frases como “cosa segura”, “seguridad en los próximos años” o la posibilidad de “recaudar dinero trabajando a tiempo parcial o en casa”. La mayoría de las personas nunca recuperan los miles de dólares de las tarifas iniciales.

METALES PRECIOSOS Y MONEDAS

Si los “comerciantes de metales” o los “comerciantes de monedas raras” le dicen que no hay mejor momento que ahora para invertir, tenga cuidado. Los estafadores en esta estafa generalmente simplemente se quedan con su dinero. La FTC aconseja a los consumidores que lean la alerta de fraude de metales preciosos de la Commodity Futures Trading Commission antes de invertir en lingotes, monedas de lingotes, monedas coleccionables u oro.

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