Angellica Bell se unió a la experta en ahorro de dinero en el episodio de ayer de The Martin Lewis Money Show, respondiendo a las preguntas de los espectadores sobre dónde deberían guardar sus ahorros. Los pensionistas Jill y Barry llamaron para preguntar si debían transferir su dinero de su ISA en efectivo a una cuenta de fácil acceso, ya que podrían estar ganando más intereses.
Como Jill y Barry no pagan impuestos sobre sus ahorros, Martin dijo: “Definitivamente saque el dinero de la ISA en efectivo o guárdelo en una ISA en efectivo de fácil acceso.
“Simplemente busque la tasa, olvídese del estado fiscal en su caso”.
Además, el experto en ahorro de dinero pasó a analizar las principales cuentas de fácil acceso que ofrecen a las personas el mejor interés en este momento.
Mencionó que la gente puede querer considerar Shawbrook Bank, ya que tiene una tasa de 0,67 por ciento, con un depósito mínimo de £ 1,000.
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Las personas también pueden usar Cynergy, que ofrece un interés del 0,66 por ciento, o Marcus, que paga el 0,6 por ciento. Tesco Bank también ofrece a los ahorradores un 0,6 por ciento, por lo que hay una variedad para elegir.
Shawbrook, Cynergy y Marus ofrecen sus ISA en efectivo al mismo precio que sus cuentas de fácil acceso.
Las cuentas de fácil acceso son útiles para las personas que pueden necesitar el efectivo en cualquier momento.
El experto en ahorro de dinero dijo: “Estos le dan flexibilidad. Puede retirar dinero cuando lo desee, pero la tasa es variable, lo que significa que puede subir y bajar.
El experto en ahorro de dinero explicó qué son las cuentas de aviso más importantes y cuáles son las mejores ofertas en el mercado en este momento.
Con las cuentas de alto aviso, las personas no pueden sacar su dinero cuando lo deseen, tienen que avisar.
Martin dio el ejemplo de alguien que se va de vacaciones. Pueden elegir una cuenta de notificación ya que pueden ganar intereses más altos, y pueden avisar al banco con dos meses de anticipación cuando necesitarán el dinero.
Recomendó Secure Trust, que ofrece a los ahorradores un 1,1 por ciento si pueden dar un aviso de 120 días, o pueden ofrecer un 0,85 por ciento por 60 con un período de aviso de 60 días.
“Eso es mejor que el acceso fácil”, dijo.
Algunas cuentas corrientes pagan más que las cuentas de fácil acceso, pero solo una pequeña cantidad.
Por ejemplo, Virgin puede ofrecer un dos por ciento en cantidades de hasta £ 1000, o Nationwide FlexDirect, que otorga un dos por ciento en hasta £ 1,500 por un año.
El experto en ahorro de dinero concluyó: “Consulte con su sociedad de construcción local para saber si hay ahorradores habituales, ya que algunos de ellos tienen mejores tarifas”.
The Martin Lewis Money Show: Live continúa el jueves a las 8.30 pm en ITV.