Pareja jubilada firmó acuerdo prenupcial para mantener las finanzas separadas – Chicago Tribune

Querida Amy: Somos “Pat” y “Leslie”.

Ambos estábamos jubilados cuando nos casamos hace dos años y firmamos un acuerdo prenupcial que mantiene nuestras finanzas separadas.

Cada uno de nosotros es dueño de una casa y pasamos la mitad de nuestro tiempo en cada una.

Acordamos compartir los gastos diarios y abrir una cuenta, que financiamos por igual y de la cual cualquiera de nosotros puede retirar esos gastos.

Ambos tenemos nuestro propio fideicomiso que controla nuestros activos.

Sin embargo, nuestros activos son considerablemente diferentes, aunque nuestros ingresos mientras trabajábamos eran más o menos los mismos.

Parte de los activos de Pat provienen de una herencia considerable y Pat cree que esos fondos son dinero familiar y deben transmitirse de generación en generación.

Leslie cree que esta es una sabia planificación familiar. Leslie ha invertido una cantidad significativa en la educación de la descendencia. Pat está de acuerdo en que esto también es una sabia planificación familiar.

Estábamos hablando de viajes y se presentó una propuesta de que los gastos de viaje se dividieran proporcionalmente a los activos.

Se presentó una propuesta similar para los gastos médicos, ya que uno de nosotros tiene gastos médicos significativamente más altos.

Esperamos su sabio consejo en cuanto a si estas son propuestas buenas y justas.

– Pat y Leslie

Queridas Pat y Leslie: Por favor vengan a mi casa y arreglen mi vida.

Sus decisiones y distribución de activos me parecen justas (para mí), y si esto funciona para usted, ¡continúe!

Su plan financiero para la vida parece sólido y responsable. Pero a veces necesitas colorear fuera de las líneas, porque la vida tiene una forma de descarrilar incluso los planes más finos.

Eres extremadamente bueno para decidir, distribuir y dividir.

Mi única sugerencia para que usted considere sería encontrar formas de compartir más.

Una idea un tanto radical sería que usted considerara aprovechar el mercado de la vivienda, vender sus dos casas y buscar una casa juntos que sea adecuada en diseño y ubicación para que pueda envejecer cómodamente en su lugar. Juntos.

Puede usar las ganancias de las ventas para financiar una cuenta conjunta que se usará para gastos médicos y de viaje, según sea necesario.

Querida Amy: ¡Lo siguiente sucedió tres veces este mes a personas que conozco!

Esta es la historia: alguien murió sin testamento y dejó a sus seres queridos para que se ocuparan de las consecuencias.

Mis amigos tienen problemas para acceder a las cuentas bancarias para pagar los gastos del funeral, acceder a los apartamentos para limpiar sus pertenencias, tratar con las funerarias, obtener acceso a las cuentas de correo electrónico para poder notificar a los seres queridos sobre la partida repentina y tienen problemas para localizar a los veteranos. ‘ beneficios e hipotecas y arrendamientos y pólizas de seguro.

Las peleas por las reliquias de familia ocurrirán a continuación. Mientras tanto, hay disputas sobre quiénes actuarán como albaceas.

Habría sido tan sencillo para estas almas que ya partieron hacer algunos arreglos antes de que llegara el inevitable día.

Contraseñas, datos bancarios, poderes notariales, títulos de automóviles y todos los demás documentos legales: estos pueden mantenerse discretamente ocultos, con una nota de “en caso de emergencia” destacada en algún lugar de la casa.

También deben estar allí copias de todos los artículos en su billetera, como licencias y tarjetas de crédito (anverso y reverso).

Los bancos se apresuran a congelar las cuentas. Descongelarlos puede ser difícil sin la documentación adecuada.

Utilice su plataforma para explicar con su forma inimitable que nadie sale de aquí con vida, y que es un acto de bondad dar a conocer formalmente sus deseos y hacer transparentes sus arreglos, en lugar de cargar a quienes lo aman con la limpieza de sus asuntos mientras están de luto.

– Preocupado

Querido Preocupado: “Nadie sale vivo de aquí”. Eso es tan inimitable como se pone.

Muchas gracias por esta importante advertencia. Espero que tu mensaje llegue a muchas personas, inspirándolas a dar estos pasos por el bien de aquellos que dejarán atrás.

Querida Amy: Tuve que responder a la carta de “Fed Up”, quien había soportado 10 Días de Acción de Gracias con cuñados que peleaban.

Tuve el mejor Día de Acción de Gracias el año pasado.

Después de una Semana Santa horrenda con tantos cambios y exigencias innecesarias dije no más, al menos por un tiempo.

Reservé un vuelo y un hotel y me fui de la ciudad para el Día de Acción de Gracias. Decidí que un sándwich de pavo solo era mejor que otro desastre. Fue la mejor decisión.

Como resultado, la Navidad fue maravillosa. A veces puedes resolver un problema al no ser parte de él.

– C. en Chicago

Querido C: Tomar un respiro puede ser bueno para todos.

©2022 Amy Dickinson.