Rosfinmonitoring y los bancos han aprendido a rastrear las conexiones entre las operaciones bancarias y las criptomonedas » 24Gadget.Ru :: Gadgets y tecnologías

El Banco Central, Rosfinmonitoring y cinco grandes bancos lanzaron pruebas piloto del nuevo servicio “Conozca a su cliente criptográfico”, que permitirá a las instituciones de crédito identificar conexiones entre las transacciones de los clientes con criptomonedas y dinero ordinario, escribe RBC con referencia a un informe de Ilya. Bushmelev, director de gestión de cartera de proyectos de la empresa “Innotech”, en el foro “Temas de actualidad ALD/CFT”, organizado por Rosfinmonitoring.

Como dijo Bushmelev al recurso de RBC, las pruebas durarán hasta finales de mayo, pero pueden extenderse indefinidamente dependiendo de los resultados obtenidos. “Con base en los resultados del piloto, se debe formar una comprensión básica de las acciones y herramientas necesarias para las instituciones de crédito en términos de llevar a cabo el cumplimiento criptográfico, los procedimientos” Conozca a su cliente criptográfico “y” Conozca su transacción criptográfica “”, dijo Bushmelev, señalando que la implementación del piloto puede ayudar a regular de manera más efectiva la regulación de las criptomonedas.

Según el jefe del departamento de monitoreo de Rosfin, Alexander Kuryanov, los participantes del mercado están probando “escenarios para conectar las transacciones fiduciarias de un cliente con sus transacciones en el circuito no fiduciario”, lo que puede ayudar a formular enfoques metodológicos y recomendaciones para regular el mercado de criptomonedas.

En Rusia, desde principios de 2021, funciona la plataforma Transparent Blockchain, que permite que la inteligencia financiera analice las transacciones criptográficas. El 1 de julio de 2022 se lanzó la plataforma “Conozca a su cliente” del Banco Central, que permite analizar las transacciones financieras de los clientes bancarios – personas jurídicas y clasificarlas en uno de tres grupos de riesgo por posible participación en transacciones dudosas con base en el “ Principio del semáforo. Quienes, como resultado del análisis, fueron asignados al nivel de riesgo rojo, se ven privados de la oportunidad de realizar pagos.

En 2020, Rusia adoptó la Ley “Sobre Activos Financieros Digitales” (DFA), que definió la gama de proveedores de DFA, pero la legislación rusa aún no establece quién puede actuar como proveedor de monedas digitales, incluidas las criptomonedas; solo existe una prohibición. para que los residentes utilicen monedas digitales como medio de pago.