Los reguladores bancarios de California tomaron el control y cerraron el prestamista tecnológico en problemas Silicon Valley Bank, en la mayor quiebra bancaria de EE. UU. desde la crisis financiera mundial.
Puntos clave:
- La Corporación Federal de Seguros de Depósitos ha sido designada como síndico
- Las acciones del banco se detuvieron el viernes, después de caer un 66 por ciento en las operaciones previas al mercado.
- El prestamista centrado en nuevas empresas tenía 17 sucursales en California y Massachusetts.
El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California cerró el banco el viernes y nombró a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) como síndico.
Las acciones del banco se detuvieron el viernes, luego de que cayeron un 66 por ciento en las operaciones previas al mercado.
Los inversores profesionales dicen que el colapso de Silicon Valley Bank representa un riesgo de contagio para el sistema financiero mundial.
“Va a haber muchas consecuencias por esto”, dijo la inversionista y autora Danielle Ecuyer.
Ella dijo que fue “extremadamente afortunado” que los reguladores se mudaran tarde el viernes porque les da a los analistas 48 horas para determinar si esto tiene el potencial de ser otro “evento de Lehman”.
“Es muy bueno que sea un viernes [in the US].”
Silicon Valley Bank es el primer banco asegurado por la FDIC en quebrar en más de dos años, el último fue Almena State Bank en octubre de 2020.
La quiebra del banco se produjo a una velocidad increíble, y algunos analistas de la industria sugirieron el viernes que era una buena empresa y que probablemente sería una buena inversión.
Los ejecutivos de Silicon Valley Bank buscaban recaudar capital el viernes temprano o encontrar inversores adicionales.
Pero la negociación de sus acciones se detuvo antes de la campana de apertura debido a la extrema volatilidad.
El colapso de Lehman Brothers en 2008 provocó una crisis crediticia mundial que contribuyó a la crisis financiera mundial.
La Sra. Ecuyer dijo que no creía que el colapso de Silicon Valley Bank estuviera a la par con la quiebra del megabanco de Wall Street, pero que era demasiado pronto para saber si los efectos secundarios de la desaparición del banco conducirían a una crisis financiera generalizada. derrota.
“La mitad de las firmas de capital de riesgo de EE. UU. están respaldadas por esta empresa; tiene tentáculos muy profundos en las empresas emergentes existentes en todo EE. UU.”, dijo.
Ella dice que en el centro del colapso del banco están sus inversiones en el mercado de deuda estadounidense.
Silicon Valley Bank invirtió los depósitos de sus clientes en el mercado de deuda de EE. UU. (bonos), y esa inversión se deterioró gravemente a medida que aumentaron las tasas de interés de EE. UU.
“El valor de los valores respaldados por hipotecas [bonds] ha estado cayendo en picado en valor a medida que las tasas de interés han aumentado”.
“Es el caso clásico del banco que invierte todos sus depósitos en un [non-performing asset]”, dijo Ecuyer.
En particular, la FDIC no esperó hasta el cierre de operaciones para embargar el banco, como es típico en una liquidación ordenada de una institución financiera.
La FDIC no pudo encontrar de inmediato un comprador para los activos del banco, lo que indica cuán rápido se habían retirado los depositantes.
Los depósitos del banco ahora estarán bloqueados en suspensión de pagos.
Silicon Valley Bank tenía unos 209.000 millones de dólares (318.000 millones de dólares) en activos totales y unos 175.400 millones de dólares en depósitos totales al 31 de diciembre de 2022.
El prestamista centrado en nuevas empresas tenía 17 sucursales en California y Massachusetts, dijo la FDIC.
La oficina principal y todas las sucursales de Silicon Valley Bank reabrirán el 13 de marzo y todos los depositantes asegurados tendrán acceso completo a sus depósitos asegurados a más tardar el lunes por la mañana, según la FDIC.
Los clientes se han apresurado a recuperar sus depósitos sabiendo que al banco le resultará más difícil pagar en el futuro, por lo que los reguladores han tenido que intervenir para detener una corrida bancaria.
Desafortunadamente, el banco está del lado equivocado de las decisiones que toma la gigantesca Reserva Federal de EE. UU. y su decisión sobre las tasas de interés.
“La Reserva Federal de EE. UU. no quiere tener que lidiar con una crisis financiera que la obligaría a relajar la política monetaria”, dijo Ecuyer.