Los investigadores federales han arrestado a tres personas acusadas de conspirar para engañar a los bancos para que supuestamente procesen más de $ 150 millones en pagos con tarjetas de crédito y débito en nombre de comerciantes involucrados en negocios prohibidos y de alto riesgo.
BOSTON – Investigadores federales arrestaron a tres personas el jueves por cargos de conspirar para engañar a los bancos para que supuestamente procesen más de $ 150 millones en pagos con tarjetas de crédito y débito en nombre de comerciantes involucrados en negocios prohibidos y de alto riesgo, incluidos juegos en línea, cobro de deudas y deudas. ayuda, productos farmacéuticos en línea y préstamos de día de pago. Un cuarto individuo permanece prófugo.
Dos de los individuos, Ahmad “Andy” Khawaja, 49, de Los Ángeles y Thomas Wells, 74, del condado de Martin, Florida, fueron acusados de conspiración de fraude electrónico.
Otros dos, Mohammad “Moe” Diab, 45, de Glendale, California, y Amy Ringler Rountree, 38, de Logan, Utah, fueron acusados de conspiración de fraude electrónico y conspiración de fraude bancario.
Diab, Rountree y Wells fueron arrestados el jueves y comparecerán en una corte federal en Boston en una fecha posterior, dijeron los investigadores. Khawaja fue acusado en diciembre de 2019 de violaciones al financiamiento de campañas y obstrucción de la justicia. Sigue siendo un fugitivo.
Una investigación de 2018 realizada por Noticias mostró que la compañía de Khawaja ayudó a pornógrafos, cobradores de deudas sospechosos y jugadores en el extranjero a acceder al sistema bancario internacional, a menudo mediante el uso de corporaciones extranjeras ficticias y sitios web falsos para disfrazar el negocio subyacente.
El informe se basó en miles de registros internos de la empresa obtenidos por AP.
Khawaja era el propietario y director ejecutivo de Allied Wallet, Inc., una empresa de procesamiento de pagos con sede en Los Ángeles que prestaba servicios a los comerciantes que realizaban negocios a través de Internet. Diab se desempeñó como director de operaciones y Rountree fue el vicepresidente de operaciones, según la Oficina del Fiscal de Estados Unidos en Massachusetts.
Allied Wallet obtuvo acceso a servicios que les permitieron aceptar pagos con tarjeta de débito y crédito a través de redes globales de pago electrónico administradas por Visa, Mastercard, American Express, Discover y otras tarjetas.
La empresa actuó como intermediaria entre los clientes comerciales y las instituciones financieras. Wells, a través de su empresa, Priority Payout, presentó a los clientes comerciales que buscan procesamiento de pagos a Allied Wallet.
Los investigadores alegan que los cuatro participaron en un plan para defraudar a las marcas de tarjetas y otras al inducirlas de manera fraudulenta a brindar servicios de procesamiento de pagos a comerciantes involucrados en transacciones prohibidas o de alto riesgo, así como a comerciantes que fueron despedidos por fraude, devolución de cargo u otro cumplimiento. preocupaciones, al tergiversar a sabiendas los tipos de transacciones que los comerciantes estaban procesando y las verdaderas identidades de los comerciantes.
Los acusados presuntamente crearon empresas fantasmas, diseñaron sitios web falsos que pretendían vender artículos para el hogar y al por menor de bajo riesgo y utilizaron códigos estándar de la industria que clasificaban incorrectamente la verdadera naturaleza de las transacciones, dijeron los investigadores, obteniendo finalmente de manera fraudulenta más de $ 150 millones en el procesamiento de tarjetas de pago. a través de más de 100 comerciantes falsos.
Los registros obtenidos por AP mostraron que la compañía lo hizo mientras Khawaja, Allied Wallet y altos ejecutivos contribuyeron con al menos $ 6 millones a candidatos y grupos demócratas y republicanos. Las donaciones le permitieron a Khawaja acceder a Hillary Clinton durante la campaña presidencial y una visita a la Oficina Oval posterior a las elecciones con Donald Trump.
El cargo de conspiración de fraude electrónico conlleva una sentencia de hasta 20 años de prisión y una multa de 250.000 dólares. El cargo de conspiración de fraude bancario prevé una sentencia de hasta 30 años de prisión y una multa de $ 1 millón.
Khawaja no devolvió un mensaje enviado a su dirección de correo electrónico en Allied Wallet. No se respondió una llamada a Allied Wallet.
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