La directora ejecutiva de NatWest, Alison Rose, se retractó en una disputa con el comité selecto del Tesoro de la Cámara de los Comunes y acordó asistir a una audiencia la próxima semana después de decir inicialmente que estaba “demasiado ocupada”.
Rose, que dirige uno de los prestamistas de consumo más grandes del Reino Unido, les dijo a los parlamentarios que no podía presentarse porque se estaba preparando para los resultados anuales de la semana siguiente, informó ayer el Financial Times. Incluso rechazó una apelación personal de la presidenta del comité, Harriett Baldwin.
Sin embargo, después de la presión pública de los parlamentarios en el comité, su propia junta y una segunda llamada telefónica con Baldwin, Rose se echó atrás, según personas familiarizadas con el asunto. David Lindberg, jefe del banco minorista de NatWest, ya no ocupará su lugar.
“Después de más discusiones con el comité del Tesoro sobre los temas vitales en cuestión, Alison Rose asistirá a la audiencia del comité de la próxima semana”, dijo NatWest en un comunicado el jueves.
Baldwin también había querido que Rose asistiera para evitar un panel solo de hombres.
Rose, que fue nombrada dama en la lista de honores de año nuevo, dirige el banco respaldado por el estado desde noviembre de 2019 y recibió un pago de 3,6 millones de libras esterlinas en 2021.
El gobierno aún posee el 46 por ciento de las acciones de NatWest después de su rescate durante la crisis financiera, cuando se conocía como Royal Bank of Scotland.
La audiencia del martes promete ser un desafío para Rose y otros tres ejecutivos de los bancos más importantes del país: Charlie Nunn, director ejecutivo de Lloyds Banking Group; Ian Stuart, CEO del banco británico HSBC; y Matt Hammerstein, quien tomará el lugar del jefe de Barclays, CS Venkatakrishnan, quien está en tratamiento por cáncer.
Los parlamentarios preguntarán a los banqueros por qué no han logrado trasladar los beneficios del aumento de las tasas de interés a los ahorradores comunes, mientras aumentan los costos de endeudamiento en hipotecas y préstamos personales y corporativos.
Los políticos dicen que han sido “inundados” con quejas de sus electores sobre el tema.
Los bancos han estado reportando aumentos sustanciales en sus ganancias debido a ganancias inesperadas por aumentos en las tasas de interés. El jueves, el Banco de Inglaterra aumentó la tasa base en medio punto porcentual a un máximo de 15 años del 4 por ciento.
Esto ha significado que los prestamistas han visto una mejora espectacular en sus márgenes de interés neto, la diferencia entre lo que pagan por los depósitos y lo que ganan prestando.
NatWest ha aumentado la tasa de su cuenta de ahorro básica del 0,01 % en diciembre de 2021 al 0,65 % ahora. Asimismo, Barclays, Lloyds y HSBC las han fijado en 0,55%, 0,6% y 0,65%, respectivamente.
Por el contrario, el interés promedio en una hipoteca de tasa fija a dos años se ha más que duplicado al 5,44 por ciento, según muestran los datos de Moneyfacts, en comparación con el 2,44 por ciento hace un año.
“Los parlamentarios preguntarán por qué estos [savings] las tasas son tan bajas y si los bancos pueden hacer más para asesorar a los clientes sobre cómo organizar sus fondos para maximizar el rendimiento que reciben”, dijo Baldwin en un comunicado.
“El comité puede explorar si los bancos están aumentando sus ganancias aumentando la brecha entre el interés pagado a los ahorradores y el interés pagado por los prestatarios”.
Algunos bancos con solo presencia en línea en el Reino Unido tienen tasas de ahorro mucho más atractivas. Chase UK de JPMorgan ofrece un 2,7 por ciento, mientras que Marcus UK de Goldman Sachs tiene un 2,5 por ciento durante los primeros 12 meses.