El regulador financiero advirtió que quiere que los superfondos de peor desempeño de Australia cierren o se fusionen, ya que destacó el bajo desempeño.
Alrededor de un millón de australianos están en superfondos que apenas pasaron o no pasaron la prueba del regulador financiero para hacer crecer el dinero de jubilación de sus miembros, mientras que el 25 por ciento de los fondos en los que las personas pueden elegir cómo invertir su dinero arrojaron rendimientos significativamente bajos.
Esos fondos de bajo rendimiento también tienden a tener tarifas más altas que se comen aún más las ollas de jubilación de los miembros, encontró.
La tarifa promedio para un fondo de elección con un saldo de $ 50,000 es de $ 218 al año, en comparación con $ 168 para un producto Mysuper, mientras que se encontró que 30 productos cobran más de $ 300 en tarifas.
La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA) ha publicado su primer análisis a través de un mapa de calor de superfondos que permiten a los miembros elegir cómo se invierte su dinero, examinando a los jugadores del sector que gestiona 394.000 millones de dólares en ahorros para la jubilación.
Encontró ocho productos súper selectos con rendimientos consistentemente malos durante siete años, incluido el segundo fondo más grande de Australia, Aware Super, y BT Super For Life, propiedad de Westpac.
Otro fondo en la lista llamado OnePath OneAnswer Frontier, mientras que Zurich también apareció.
Christian Super, EISS y Australian Catholic Super ofrecieron malos rendimientos, mientras que sus productos MySuper también fallaron en la prueba de rendimiento de APRA, y también se marcó la opción de elección Perpetual WealthFocus.
En general, APRA elaboró un mapa de calor que encontró que más del 60 por ciento de los superfondos que ofrecían opciones para las inversiones no producían buenos rendimientos.
Margaret Cole, miembro de la junta ejecutiva de APRA, dijo que ahora intensificaría aún más su supervisión sobre los fideicomisarios de los productos que habían brindado resultados deficientes para los miembros.
“Los miembros de jubilación merecen la confianza de que sus ahorros para la jubilación están bien cuidados, independientemente del tipo de fondo o producto en el que se invierta su dinero”, dijo.
“Aunque se han generado beneficios para los miembros a partir de la consolidación de la industria y las reducciones en las tarifas en los últimos años, estos mapas de calor muestran que queda un margen considerable para mejorar los resultados de los miembros.
“En particular, una proporción considerable del sector de opciones ha sido expuesta por brindar resultados deficientes, especialmente considerando que estos productos generalmente cobran tarifas más altas que sus equivalentes MySuper”.
Cole dijo que APRA esperaba que el nuevo mapa de calor de opciones tuviera el mismo tipo de impacto que el mapa de calor MySuper, lo que ha contribuido a la caída de las tarifas y a que 22 productos se fusionen o salgan del mercado desde que se publicó a fines de 2019.
El fondo de 67.000 millones de dólares Rest Super, que tiene 1,8 millones de miembros, “pasó marginalmente” la prueba del regulador y fue clasificado como “de bajo rendimiento” con “rendimientos de inversión en deterioro” con resultados entre 2018 y 2021 peores que los siete años anteriores.
El director de inversiones de Rest, Andrew Lill, dijo que el fondo había superado el índice de referencia de APRA durante el último año financiero, y confiaba en que pasaría las pruebas de rendimiento futuras.
También se produce después de que APRA reveló los 13 productos MySuper de peor desempeño a principios de este año, que en conjunto tienen $ 56 mil millones en fondos de jubilación.
Super Consumers Australia dijo que los datos del regulador mostraron que existe una falla generalizada en los súper fondos de elección, lo que significa que las personas se jubilarán más pobres, y aunque los productos MySuper tuvieron un mejor desempeño, el 45 por ciento todavía eran miembros fallidos.
“La mayoría de las opciones cubiertas por los mapas de calor arrojaron un valor deficiente durante los últimos siete años. Es hora de una acción urgente de estos superfondos, necesitan fusionarse, salir del mercado o reducir drásticamente sus tarifas ”, dijo el director de Super Consumers Australia, Xavier O’Halloran.
Añadió que destacar el bajo rendimiento impulsa la mejora.
“Desde que se publicaron los primeros mapas de calor en 2019, 22 de las opciones de MySuper que se identificaron como de bajo rendimiento de inversión y / o tarifas altas se han cerrado”, dijo.
“También hemos visto que las tarifas anuales para los miembros que estaban en fondos de tarifas altas en 2019 cayeron en más del 10 por ciento”.
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