En sus vídeos en las redes sociales, Anas Ayyoub ha pintado una historia de pobreza a riqueza en la que dice que pasó de tener que “rebuscar” dinero para proporcionar comida a su familia a un estilo de vida que ahora le permite conducir un Lamborghini, dice. vale 1,4 millones de dólares.
Pero fuera de línea, varios canadienses, en su mayoría personas mayores, acusan a Ayyoub de defraudarlos, permitiéndole disfrutar de esa lujosa forma de vida.
Alegan que es parte de un plan que involucra contratos de alquiler de equipos puerta a puerta, renovaciones cuestionables e hipotecas con intereses altos por valor de cientos de miles de dólares que muchos propietarios no sabían que tenían y no pueden pagar.
- Puede ver la investigación completa, Housing Heist II, el viernes 24 de noviembre a las 8 pm, 8:30 en Terranova, en CBC-TV y en cualquier momento en YouTube o Gema CBC.
CBC Mercado informó sobre el plan en marzo y, desde entonces, la Policía Provincial de Ontario (OPP) ejecutó una orden de registro en la casa de Ayyoub en Mississauga, que incluyó la incautación de ese Lamborghini a principios de este año. Ayyoub no ha sido acusado.
El abogado Greg Weedon representa a muchas de las presuntas víctimas y dice que, hasta donde él sabe, a pesar de la orden de registro, Ayyoub ya no se encuentra en Canadá.
“El hecho de que haya podido salir del país con todos los fondos de estas víctimas, al final del día, es simplemente un completo fracaso”, dijo Weedon.
En una oracion proporcionado a Mercado A través de su abogado, Ayyoub señala que sigue siendo residente en Canadá. Dice que “siempre ha llevado a cabo sus negocios de manera legal y de acuerdo con el consejo y la orientación de abogados y consultores de alto nivel”.
Las páginas de redes sociales de Ayyoub han sido seguidas de forma privada. MercadoEs acercamiento a él.
En una declaración a Mercadoplace, dijo un portavoz de la OPP, debido a la investigación criminal en curso, la Oficina de Fraudes Graves no puede proporcionar detalles específicos sobre este caso. Agregaron que están trabajando con las víctimas para garantizar que sus necesidades y derechos sean una prioridad y que “mejorar la conciencia y la educación sobre este fraude es primordial para prevenir o limitar una mayor victimización”.
Desde MercadoTras la investigación, se han iniciado medidas disciplinarias profesionales contra dos abogados y una correduría hipotecaria relacionados con algunos de los casos.
VER | Investigación del Mercado de marzo de 2023 sobre fraude hipotecario:
vídeo destacadoComenzó con un golpe en la puerta, pero se convirtió en una hipoteca con intereses altos que, según la familia de Karl Hoffmann, de 79 años, él nunca pidió ni entendió.
Pero mientras tanto, varios propietarios podrían enfrentar una ejecución hipotecaria, incluida Sherri Clarke, quien dice que solo se dio cuenta de que había sido estafada después de ver MercadoLa investigación del pasado mes de marzo y pensar que “se parece mucho a lo que me acaba de pasar”.
Ofertas de ayuda para la deuda.
Cada situación es única, pero muchas parecen seguir un patrón en el que los propietarios de viviendas (generalmente personas mayores) que previamente han sido engañados con varios contratos de alquiler de equipos HVAC puerta a puerta son nuevamente contactados en casa por personas que dicen que pueden ayudar al propietario a consolidar su negocio. deuda.
En algunos casos, se les dice a los propietarios que son elegibles para recibir un reembolso de dinero si compran más equipos o realizan renovaciones en sus hogares. En realidad, su casa se utiliza como garantía y supuestamente los engañan para que firmen documentos hipotecarios que muchos dicen que no querían o no entendían.
Sherri Clarke envió un correo electrónico Mercado escribiendo “He sido víctima de un fraude”.
Clarke vive con esclerosis múltiple y anteriormente recibió renovaciones de la organización benéfica March of Dimes Canada para hacer su hogar accesible y seguro. Entonces, cuando recibió una llamada telefónica de alguien en noviembre pasado ofreciéndole trabajo gratis, le pareció normal.
Resulta que el trabajo no fue gratis. Clarke terminó pagando $192,500 por renovaciones en su casa. Ella dice que le habían asegurado que el trabajo no le costaría nada. “Estaba firmando documentos a medida que avanzábamos, pero pensé que eran sólo documentos para dar permiso a los contratistas para seguir adelante y hacer el trabajo”.
A Clarke no solo se le cobró por las renovaciones, sino que ella dice que gran parte del trabajo nunca se realizó.
La empresa detrás de la financiación de las renovaciones de Clarke es Alternative Finance Group (AFG). El único director de esa empresa es Anas Ayyoub.
AFG acusó a Clarke por el trabajo utilizando una herramienta legal para presentar un reclamo financiero contra su casa en Ontario: se llama Aviso de Garantía Mobiliaria (NOSI). Las empresas pueden registrar un NOSI en el título de una propiedad cuando financian o alquilan equipos en una propiedad como forma de garantía de que se pagará el contrato.
Al igual que los gravámenes, los NOSI generalmente permanecen adheridos a la propiedad hasta que los contratos finalizan o se liquidan.
Pide la eliminación de NOSI
Es posible que los propietarios no sepan que tienen NOSI registrados en sus viviendas. En algunos casos, es posible que se les cobren altas tarifas para eliminarlos.
Los NOSI de AFG sobre la propiedad de Clarke se pagaron mediante una hipoteca de 570.000 dólares contratada sobre su propiedad por otra empresa, no por AFG. La hipoteca tiene una tasa de interés del 12,99 por ciento.
Clarke reconoce que firmó esa hipoteca, pero dice que le dijeron que nunca tendría que pagar. Ella dice que le dijeron que firmar el papeleo era “sólo para hacer felices a los abogados”.
El abogado de Clarke, Greg Weedon, quiere que el gobierno de Ontario se deshaga de los NOSI.
“Son completamente inútiles”, dijo Weedon. “Sólo se utilizan para este tipo de situaciones para estos esquemas fraudulentos. No hay ninguna razón legítima para que existan hoy en día”.
En octubre de 2023, el gobierno de Ontario anunció que buscando la opinión del público sobre formas de abordar y “reducir el uso dañino e inapropiado de Avisos de Interés de Seguridad (NOSI) contra consumidores desprevenidos”.
Hipotecas sospechosas
En su investigación original, Mercado Hablé con varios propietarios que dicen que fueron engañados con hipotecas de alto interés del 25 por ciento y descubrieron que hay varias empresas que brindan servicios y tocan puertas y múltiples prestamistas en los documentos de la hipoteca.
Si bien no está involucrado en todas las hipotecas Mercado Revisado, un prestamista apareció consistentemente en la investigación: Choice Investments (CCI) de Canadá.
El único director de esa empresa es Anas Ayyoub.
En ese momento, a través de su abogado, Ayyoub negó todas las acusaciones y dijo que su empresa no tiene conexión con ningún plan puerta a puerta. Dijo que las hipotecas se firmaron voluntariamente. La empresa también dijo que puede ser víctima de un grupo concertado de personas mayores que se niegan a pagar sus préstamos.
Para la mayoría de las transacciones hipotecarias, también hay un abogado que representa los intereses del prestatario.
Mercado tiene conocimiento de cuatro personas mayores con hipotecas CCI con tasas de interés del 25 por ciento que estuvieron representadas por Anant Jain y su firma, y que han nombrado a Jain en sus demandas. Todos alegan negligencia profesional.
En sus declaraciones de defensa, Jain niega haber actuado mal y afirma que sus clientes entendieron los documentos y que actuó con diligencia y buena fe.
En octubre de 2023, la Sociedad de Abogados de Ontario suspendido La licencia de Jain mientras investigan esquemas de fraude hipotecario, dice que “existe un grave riesgo de daño al interés público”.
El abogado de Jain que lo representa ante la sociedad de abogados dijo Mercado en una declaración que no se ha admitido ni se ha encontrado irregularidad y que Jain está cooperando con las investigaciones y continuará haciéndolo.
Licencias de corretaje en riesgo
Los documentos muestran a tres personas mayores con hipotecas relacionadas con CCI que Mercado habló se trataba de una agencia de corretaje común: Centum Mortgage Smart Inc., cuya oficina central registrada figuraba en Brampton, Ontario.
Centum Financial Group, la red hipotecaria nacional, puso fin a su relación con Centum Mortgage Smart, su licenciatario, a principios de este año. En un correo electrónico a Mercado En ese momento, Centum Financial Group dijo que estaba “profundamente preocupado” por la situación y señaló que los licenciatarios son propiedad independiente y están operados por un corredor autorizado.
En octubre de 2023, la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros de Ontario (FSRA) acción coercitiva iniciada contra Hipoteca Inteligente. La FSRA propone revocar o negarse a renovar las licencias de la correduría y de tres de sus trabajadores afiliados, así como imponer multas. La correduría y los trabajadores han solicitado una audiencia ante el tribunal de la FSRA sobre esta propuesta.
En una declaración a Mercado, Mortgage Smart alega que fue víctima de lo que llama un “fraude de préstamos predatorios” y que cree que la intermediación se utilizó “para echar la culpa”. La corredora dice que su solidaridad está con los clientes y sus familias.
No hay indicios de que Jain o Mortgage Smart trabajaran en el caso de Clarke.
Con archivos de Caitlin Taylor y Katie Swyers
2023-11-24 11:00:00
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