Deka-GlobalChampions es un fondo que suele venderse a los clientes a través de asesores de cajas de ahorros.
Por un lado, porque Deka, como sociedad de fondos de las cajas de ahorros, encarga la distribución de los fondos Deka.
Por otro lado, también influyen los buenos resultados de los últimos años, al menos en comparación con otros fondos Deka.
- Pero, ¿qué tan bueno es realmente Deka-GlobalChampions?
- ¿Vale la pena la inversión o existen mejores alternativas?
Probé los Deka-GlobalChampions e informé de mis experiencias.
Antes de empezar con las experiencias Deka-GlobalChampions, me gustaría darte un pequeño consejo.
Tenga cuidado con la tarifa de emisión: ¡No compre fondos Deka directamente en la caja de ahorros ni a intermediarios con un recargo por emisión!
(La mayoría de) los fondos Deka son más caros allí que con el corredor en línea. Las cajas de ahorros cobran hasta un 5% de recargo de emisión, y eso es una cantidad enorme. También puede comprar fondos Deka de corredores en línea seleccionados, ¡sin ningún recargo de emisión!
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Diferencia entre GlobalChampions CF y GlobalChampions TF
¿De qué fondo de GlobalChampions estamos hablando realmente aquí? Es importante saber esto.
El Deka-GlobalChampions está disponible en dos versiones diferentes: como fondo CF y como fondo TF.
- Deka-GlobalChampions CF (ISIN: DE000DK0ECU8)
- Deka-GlobalChampions TF (ISIN: DE000DK0ECV6)
Diferencia entre TF y CF: Todos los fondos Deka con “TF” en el nombre se denominan “fondos comerciales” y no tienen recargo de emisión. Los “CF” son los llamados “fondos clásicos” y tienen comisiones de emisión. Sin embargo, los costos de funcionamiento de los fondos del FC son más bajos que los de los fondos del TF.
Para ejemplos de cálculos e información detallada, consulte mi publicación: Diferencia entre los fondos Deka CF y Deka TF
Le mostraré lo que significa esta distinción entre GlobalChampions CF y GlobalChampions TF en lo que respecta a costos y tarifas.
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Costes y comisiones de los fondos Deka-GlobalChampions
Para comprender mejor la diferencia entre los dos fondos de GlobalChampions, echemos un vistazo a las tarifas:
| Recargo por emisión | Costos corrientes pa | |
| Deka-GlobalChampions CF | 3,75% | 1,47% |
| Deka-GlobalChampions TF | 0,00 % | 2,19% |
La comisión de emisión y los costes corrientes son el criterio decisivo entre ambos fondos.
Esta estructura de costes es comparable a la de otros fondos de inversión activos. Sin embargo, en comparación con los ETF, los costes son muy elevados: en los ETF los costes rondan el 0,3% anual y no hay gastos de emisión.
Los costes de funcionamiento comparativamente elevados son una de las razones por las que no invierto en Deka-GlobalChampions.
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Comparación de rendimiento: GlobalChampions CF y GlobalChampions TF
Veamos el rendimiento de los dos fondos GlobalChampions.
Como se puede ver en el gráfico, el fondo CF se está alejando cada vez más del fondo TF; esto se debe a los mayores costes de funcionamiento del fondo TF.
En el ejemplo anterior, no se tiene en cuenta ningún recargo por emisión, ya que esto se puede evitar utilizando el corredor en línea que recomiendo en Deka-Fonds.
Dado que todavía necesitamos un punto de partida sobre qué tan bueno es realmente este rendimiento, haré una comparación a continuación.
Rendimiento del GlobalChampions CF comparado con el MSCI World
Para evaluar su rentabilidad, nos fijamos en el Deka-GlobalChampions CF de la Sparkasse y lo comparamos con el mercado bursátil mundial.
Por lo tanto, elegimos el fondo CF con costos de funcionamiento más bajos porque el cargo inicial se puede evitar eligiendo el corredor adecuado.
El MSCI World como comparación
Comparo los siguientes fondos Deka con el MSCI World. ¿Qué es el MSCI Mundial?
“El índice MSCI World incluye acciones de más de 1.650 empresas de gran y mediana capitalización de 23 países desarrollados. Al igual que el índice bursátil alemán DAX, las acciones del índice MSCI World se ponderan en función de la capitalización de mercado de libre flotación, de modo que las participaciones de los principales accionistas no se tienen en cuenta en el cálculo del índice. De esta manera, el índice MSCI World representa aproximadamente el 85% de la capitalización de mercado en cada país”.
Este índice nos muestra cómo se ha desarrollado el mercado bursátil mundial durante los períodos relevantes.
¡El MSCI World (o más precisamente: el ETF del MSCI World) no es necesariamente el punto de referencia adecuado para los fondos GlobalChampions! El MSCI World sólo pretende ayudarle como lector a clasificar mejor el rendimiento de los fondos Deka y también a tener un valor comparativo de las fluctuaciones.
Elegimos lo siguiente como ETF de comparación:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF, ISIN: IE00B4L5Y983
- Sin recargo de emisión, costes corrientes del 0,2% anual
Los dos fondos operan en gran medida en paralelo y sin diferencias extremas, aunque el ETF finalmente sale victorioso frente a Deka-GlobalChampions.
Una de las razones de esto es, sin duda, los altos costos de funcionamiento de GlobalChampions. Estos garantizan la distancia creciente.
Si estos costos fueran más bajos, el fondo podría competir con el ETF.
La crisis del coronavirus en 2020 afecta tanto a GlobalChampions como a la ETF. Habrías tenido experiencias similares con una pérdida temporal de valor.
Por lo tanto, en GlobalChampions no se puede hablar de una gestión especial de riesgos.
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Rendimiento de Global Champions frente a otros fondos Deka
Conclusión sobre Deka-GlobalChampions
Deka-GlobalChampions es un fondo que ha tenido un buen desempeño en comparación con otros fondos Deka en los últimos años.
Cualquiera que haya invertido en este fondo en los últimos años ha tenido buenas experiencias tanto con el Deka-GlobalChampions CF como con el Deka-GlobalChampions TF.
Por supuesto, es cuestionable si el fondo podrá continuar con su desempeño en el futuro o si simplemente fue una ventana de oportunidad particularmente buena en los últimos años.
Personalmente, no invierto en el fondo Deka-GlobalChampions, principalmente debido a los elevados costes continuos.
El gráfico también muestra claramente que el fondo GlobalChampions no pudo lograr ningún rendimiento particular en comparación con los “ETF estándar” normales, a pesar de una gestión activa del fondo.
Y recuerde: siempre se aplican costos continuos. No importa si al fondo le va bien o no.
¡Espero que este informe de experiencia y mi reseña de los Deka-GlobalChampions te hayan ayudado!
Su estudiante de depósito Dominik
En resumen, los consejos más importantes.
Tenga cuidado con la tarifa de emisión: ¡No compre fondos Deka directamente en la caja de ahorros ni a intermediarios con un recargo por emisión!
(La mayoría de) los fondos Deka son más caros allí que con el corredor en línea. Las cajas de ahorros cobran hasta un 5% de recargo de emisión, y eso es una cantidad enorme. También puede comprar fondos Deka de corredores en línea seleccionados, ¡sin ningún recargo de emisión!
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Para los ETF recomiendo las siguientes carteras:
Consejo: Para invertir en acciones, ETF y fondos, necesita una cartera de valores. Puede encontrar los mejores proveedores en la siguiente descripción general:
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2024-05-05 12:43:41
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