CIUDAD DEL VATICANO — El banco del Vaticano, que durante mucho tiempo ha estado contaminado con escándalos, ha sido reformado durante la última década para protegerse de los evasores de impuestos y los lavadores de dinero. Ahora debe convencer a los clientes legítimos, dentro y fuera del Vaticano, de que tiene algo que ofrecerles.
Este mes, el banco alcanzó el último hito en su larga marcha hacia la respetabilidad, cuando el organismo de control europeo contra el blanqueo de capitales Moneyval le dio una evaluación en gran medida favorable, muy lejos de su primera evaluación crítica en 2012. Moneyval dijo que “todos los los elementos necesarios están en su lugar ”ahora para prevenir el lavado de dinero en el banco.
En enero, un ex presidente del banco y dos asociados fueron condenados en un tribunal del Vaticano por malversación de fondos y lavado de dinero en relación con un plan en el que manipularon las ventas de los activos inmobiliarios del banco para su propio beneficio.
Jean-Baptiste de Franssu, presidente del banco del Vaticano, dijo que la institución ahora debe centrarse en mejorar sus productos financieros y el servicio al cliente.
Foto:
Franco Origlia / Getty Images
Quizás lo más revelador del carácter reformado del banco del Vaticano fue un incidente en 2019, cuando su junta alertó al Papa Francisco sobre lo que consideró una solicitud de préstamo sospechosa de la Secretaría de Estado del Vaticano, relacionada con una costosa inversión inmobiliaria en Londres. La alerta del banco desencadenó una investigación que expuso un gran escándalo que involucró a otros en el Vaticano y más allá.
“Tuvimos que virar un barco que era muy pesado; el barco no podía girar fácilmente ”, dijo Jean-Baptiste de Franssu, presidente del banco del Vaticano desde 2014, en una entrevista este mes. “Luego dijimos, bueno, lo segundo que tenemos que abordar es la calidad de nuestro producto”.
El banco ganó notoriedad a principios de la década de 1980, cuando se vio envuelto en el colapso del Banco Ambrosiano, cuyo presidente, Roberto Calvi, fue encontrado muerto colgando bajo el puente Blackfriars de Londres. Anteriormente invirtió con el financiero vinculado a la mafia Michele Sindona, quien, antes de su caída, fue asesor del Papa Pablo VI y socio de la familia criminal Gambino de Nueva York.
El banco del Vaticano admitió en 1984 compartir la “responsabilidad moral” por el asunto Banco Ambrosiano y acordó pagar casi 250 millones de dólares para resolver las reclamaciones de los acreedores del banco italiano.
Michele Sindona, quien antes de su caída fue asesor del Papa Pablo VI, en prisión en 1982, en Otisville, NY
Foto:
Santi Visalli / Getty Images)
El Vaticano firmó un tratado fiscal con Italia en 2015, poniendo fin a los días en que algunos clientes usaban su banco para evadir impuestos italianos.
Sin embargo, desde la reforma, el banco del Vaticano ha luchado por mantener sus negocios. Posee unos 5.000 millones de euros, el equivalente a 6.000 millones de dólares, de activos de clientes, una caída de alrededor del 15% desde 2014. El banco, conocido oficialmente por sus iniciales italianas IOR, que significa Instituto para las Obras de Religión, cerró 800 cuentas en poder de personas o entidades no relacionadas con la iglesia entre 2013 y 2015 porque no estaban en línea con su misión. El banco acepta depósitos de las oficinas y empleados del Vaticano y otros activos “destinados a obras religiosas o de caridad”. La mitad de su negocio proviene de órdenes religiosas católicas.
Un punto de venta clave para los clientes católicos: las ganancias del banco pertenecen al Papa. El beneficio neto del banco para 2020 fue de 36,4 millones de euros, por debajo de los 38 millones de euros de 2019, pero de Franssu dijo que era realista apuntar hasta 80 millones de euros al año. El banco le dio al Papa 27,3 millones de euros de sus ganancias de 2020, una contribución muy necesaria después de un año en que la pandemia golpeó los ingresos del Vaticano por bienes raíces comerciales, donaciones y los Museos Vaticanos.
Sin embargo, se han perdido muchos negocios debido a deficiencias en los productos y servicios del banco, dijo de Franssu. Aunque los clientes se muestran reacios a criticar públicamente al banco del Papa, se quejan del mal servicio al cliente y de los engorrosos procesos de transacción, incluso de las tarjetas de cajero automático del banco, que funcionan únicamente en las máquinas de la Ciudad del Vaticano.
Mirando el problema desde la perspectiva de un cliente, el Sr. de Franssu dijo: “Soy un cliente, nadie viene a hablar conmigo, nadie me envía información sobre mi cartera. Cuando finalmente obtengo información sobre mi cartera, miro el resultado, parece normal “.
En los próximos meses, el banco ofrecerá por primera vez banca en línea, lo que facilitará las transacciones y permitirá a los clientes de inversión realizar un seguimiento de sus carteras.
“No vamos a hacer todo lo que hacen todos los competidores, porque somos pequeños”, dijo de Franssu, y señaló que el banco tiene poco más de 100 empleados.
El IOR ha reducido el número de opciones de inversión que ofrece a 14 de aproximadamente 50, con diferentes niveles de riesgo. Su política de inversión ética, basada en la doctrina social católica, descarta la participación en empresas cuya actividad principal sea la fabricación de anticonceptivos, alcohol, tabaco, armas de fuego, pornografía o combustibles fósiles.
El banco también sirve a instituciones eclesiásticas donde el alcance de las instituciones financieras occidentales está limitado por tensiones políticas, como Cuba e Irán. El Sr. de Franssu dijo que el banco fue transparente al respecto con los Estados Unidos y otros gobiernos que han impuesto sanciones a los países en cuestión.
COMPARTE TUS PENSAMIENTOS
¿Sigue siendo necesario el banco del Vaticano? ¿Por qué o por qué no? Únase a la conversación a continuación.
El banco ya no concede préstamos, sino que agrupa depósitos en efectivo para inversiones en valores y bienes raíces, aunque hace excepciones para ayudar a las instituciones eclesiásticas necesitadas.
Recibió una solicitud de préstamo en marzo de 2019, de la Secretaría de Estado del Vaticano que buscaba un préstamo de 150 millones de euros para refinanciar una inversión en un gran edificio en el exclusivo distrito de Chelsea de Londres. Al no poder obtener los documentos que consideró necesarios para la debida diligencia sobre el complejo acuerdo, la junta del banco expresó sus preocupaciones al Papa Francisco, quien llamó al auditor general del Vaticano.
La investigación resultante llevó al despido de varios empleados del Vaticano, y los fiscales del Vaticano acusaron a un intermediario de extorsión, malversación, fraude y lavado de dinero. Para 2018, el Vaticano había gastado el equivalente a más de 400 millones de dólares en una propiedad que se había vendido seis años antes por la mitad de esa cantidad, dijeron los fiscales del Vaticano a un tribunal de Londres el año pasado.
En respuesta a estas revelaciones, el Papa Francisco ordenó a la Secretaría de Estado, que una vez administró cientos de millones de dólares en activos utilizando bancos externos, transferir todos sus activos al tesoro del Vaticano. Aún no está claro cuánto, si alguno, de esos activos será administrado por el IOR.
El banco espera generar más negocios dentro del Vaticano, a pesar de que las oficinas más ricas allí, incluida la oficina misional y el gobierno de la Ciudad del Vaticano, que tienen cientos de millones en valores y bienes raíces, tradicionalmente han protegido el control de sus activos y se han resistido. intenta centralizar la gestión de inversiones.
“Es de esperar que la calidad del trabajo que se habrá realizado en IOR significará que, naturalmente, la gente se inclinará a trabajar con IOR”, dijo el Sr. de Franssu.
El Papa Francisco reza con los sacerdotes en el Vaticano el 30 de septiembre.
Foto:
FILIPPO MONTEFORTE / AFP / Getty Images
Escribir a Francis X. Rocca en [email protected]
Copyright © 2020 Dow Jones & Company, Inc. Todos los derechos reservados. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
.