La madre de Melbourne ya había perdido a su esposo en un impactante accidente automovilístico justo antes de Navidad. Luego se convirtió en el objetivo de los estafadores “malvados”.
La madre de dos hijos de Melbourne, Jacomi Du Preez, no creía que su suerte pudiera empeorar después de la trágica muerte de su esposo en un accidente automovilístico solo unas semanas antes de Navidad.
La viuda de 48 años y sus dos hijos adolescentes todavía estaban de duelo por su amado esposo y padre Zak cuando recibieron otro golpe devastador a principios de esta semana.
El lunes, un estafador robó la suma total de la póliza de seguro de vida de Zak: la friolera de $760,000.
Zak dirigía su propio negocio y había contratado una fuerte póliza de seguro de vida para poder mantener a su familia en caso de su muerte.
La Sra. Du Preez dijo que quería ser un “custodio” responsable del dinero y que no deseaba correr ningún riesgo, por lo que estaba buscando una cuenta de depósito a plazo muy segura para depositar el efectivo, un sentimiento que dijo que era “irónico”. en retrospectiva.
Su planificador financiero mencionó que Macquarie Bank tenía mejores tasas de interés que la mayoría, así que lo conectó a Google.
Desafortunadamente, sin que ella lo supiera, en realidad hizo clic en un sitio web falso haciéndose pasar por Macquarie Bank. Durante varios días, la convencieron de que transfiriera la cantidad total de efectivo.
Entre lágrimas, la Sra. Du Preez dijo a news.com.au: “Estas personas son malas”.
A mediados de abril, la Sra. Du Preez se encontró con el sitio web fraudulento.
Con experiencia en finanzas y auditoría, no podía enfatizar lo suficiente lo legítimo que parecía el sitio web.
De hecho, un experto en TI le dijo más tarde que los estafadores habían usado algo llamado Amazon Cloud Frontage que eludió las medidas de seguridad, lo que les permitió aparecer en la primera página de una búsqueda web de Google de “depósito a plazo de Macquarie Bank”.
Los estafadores estaban ofreciendo una tasa del 2,5 por ciento bajo la apariencia de Macquarie Bank, que era mejor que cualquier otro banco que pudiera encontrar, lo que la llevó a seguirles la corriente.
Rellenó un formulario y al día siguiente recibió una llamada de alguien que decía ser Mark Dickinson. Cuando lo buscó en línea, efectivamente había un Mark Dickinson que trabajaba en el sector financiero. El ciberdelincuente había asumido su identidad.
Este estafador “era muy astuto, tenía acento británico”, recordó. “Hice muchas preguntas, cómo se pagan los intereses, cómo me pueden dar la tasa. No capté en ninguna de sus respuestas que sonara inseguro”.
Otra cosa que la adormeció con una falsa sensación de seguridad fue la paciencia de los estafadores.
“Dijo ‘tomará unos días abrir la cuenta’. Tres días después me devolvió la llamada”, explicó.
Del 14 al 25 de abril, movió en incrementos los $760,000 que poseía, de sus cuentas bancarias en Commonwealth Bank (CBA) y NAB a la cuenta del estafador. Para garantizar una transacción sin problemas, incluso informó a los bancos que permitieran que las grandes sumas de dinero se procesaran a través de sus sistemas, incluso si esto generaba señales de alerta.
Luego, el lunes, dijo: “Tenía una sensación de malestar en el estómago, sabía que había terminado”.
Frenéticamente, la Sra. Du Preez llamó a Macquarie Bank y sus peores temores se hicieron realidad.
Después de notificar a NAB y CBA y de que le dijeran que todo el proceso para recuperar su dinero podría tomar de cuatro a seis semanas, decidió que tomaría el asunto en sus propias manos.
Usando sus habilidades como auditora, siguió el rastro del dinero y descubrió que sus fondos se habían canalizado a través de tres sistemas de pago instantáneos para finalmente terminar en un intercambio de criptomonedas donde los estafadores podían hacer que no se pudiera rastrear.
Primero, el dinero se envió a Cuscal, una empresa australiana que se describe a sí misma como un proveedor independiente de soluciones de pago.
Luego, se envió a una empresa llamada MoneyTech o Monoova, que se presenta a sí misma como una “plataforma de pagos versátil”.
Finalmente, los fondos llegaron a un pequeño intercambio de criptomonedas, ElBaite.
La Sra. Du Preez no pudo encontrar un número de contacto, así que se dirigió a la oficina de ElBaite, afortunadamente en Melbourne, y los convenció de congelar los fondos.
Menos mal que lo hizo porque es muy posible que el dinero se haya cambiado a una criptomoneda imposible de rastrear y haya desaparecido para siempre.
“Les garantizo que si me atrapan, atraparán al 90 por ciento de las personas”, advirtió la Sra. Du Preez. “Trabajo en finanzas, esto era tan sofisticado, fue una configuración completa de principio a fin”.
Para hacer la situación aún más desgarradora, la Sra. Du Preez le había confiado al estafador que su esposo había muerto recientemente y que su inversión era el pago de su seguro de vida.
A pesar de eso, siguieron adelante con su fraude.
“Ahora sospecho mucho de todos”, dijo.
La familia Du Preez se estaba mudando de Perth a Melbourne a fines del año pasado cuando ocurrió la tragedia.
Zak quería llevar consigo algunas herramientas de su negocio, así que decidió conducir hasta su nuevo hogar por separado.
La Sra. Du Preez y sus dos hijos siguieron adelante para establecerse en su nueva vida en Melbourne. Lamentablemente, Zak nunca llegó.
“Estaba en un tramo solitario de la carretera en un ute, no entienden lo que pasó”, dijo la Sra. Du Preez con voz temblorosa.
“Se fue a la grava, no saben cuánto tiempo estuvo allí hasta que alguien lo descubrió”.
Los bancos responden
Como buena noticia, a partir de la tarde del viernes, varias de estas instituciones confirmaron a news.com.au que el dinero se había recuperado en su totalidad.
NAB intensificó la situación y confirmó a news.com.au que habían recuperado todos los $140,000 que la Sra. Du Preez había transferido de su cuenta NAB.
“Tan pronto como nos notificaron que la Sra. Preez era víctima de una estafa en línea, nuestros equipos trabajaron rápidamente para ver si los fondos podían recuperarse”, dijo Chris Sheehan, ejecutivo de investigaciones grupales y fraude de la NAB.
“Ahora nos complace confirmar que todos los fondos transferidos desde la cuenta NAB se han recuperado por completo”.
Cuscal, Monoova y ElBaite dijeron que habían trabajado con la Sra. Du Preez y los bancos y que esperaban recuperar los fondos en su totalidad.
“Actualmente estamos en el proceso de devolver los fondos congelados y ella puede esperar que se le devuelva la suma total de $ 760,000 en breve, y estamos felices de haber ayudado a un miembro de la comunidad”, dijo un portavoz de Elbaite.
Un portavoz de Commonwealth Bank le dijo a news.com.au por teléfono que el asunto estaba siendo investigado con la máxima urgencia.
“Cuando un cliente ha sido estafado, trabajaremos incansablemente con las partes relevantes para intentar recuperar los fondos restantes para ellos”, dijeron en un comunicado.
Macquarie Bank dijo en un comunicado: “Somos conscientes de un aumento en los estafadores que intentan usar nuestro nombre para solicitar de manera fraudulenta solicitudes de depósitos a plazo falsos, y tenemos una serie de advertencias en nuestro sitio web y páginas de inicio de sesión bancarias sobre esta estafa.
“También denunciamos esta estafa a las autoridades pertinentes, incluida la Policía Federal Australiana”.